積み立て貯蓄・投資、月にいくら？、４人に１人が「１―３万円」（当世ふところ事情）

20080705　日経プラスワン

　将来の出費に備えるには、毎月決まった額を銀行預金や投資信託の購入などに振り向け、着実にお金を増やす手法が有効といわれる。全国の既婚男女に聞いたところ、約三分の二の人が積み立て投資・貯蓄をしていた。額は「一万円以上三万円未満」が最も多く、全体の約四分の一を占めた。次いで「三万円以上五万円未満」だった。
　積み立ての目的で最も多かったのは「子供の教育費」と「自分や夫婦の老後資金」で、ともに三二％。次いで「住宅購入費用」（一〇％）。教育資金、老後資金、住宅資金は人生の三大資金と呼ばれており、その通りの調査結果となったが、住宅は購入金額が大きいこともあり、積み立ての目的としては優先度が相対的に低いようだ。
　積み立ての手法では「定期預貯金」が四九％を占め、圧倒的に多かった。「投資信託」は五％にとどまり、貯蓄から投資へのシフトがあまり進んでいないことがうかがえる。
　一方、積み立てをしない人からは「毎月決まった収入があるわけではないので」（大阪府の自由業の女性、４２）、「積み立てをしても、すぐに解約してしまう」（岡山県のパートの女性、２８）などの声が聞かれた。

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