2024年1月が終わったので、月1のルーティーン。
家計のお金を集計する日です。新NISAのおかげで株式市場が加熱してますね！日本株がどんどん上がるので少し怖くなってます。きっと来る暴落。その時のために現金をにぎりしめてます。
米国株
米国株は私のメインテリトリーです。私以外は娘がVT、息子がVTIを2021年に少し買って少し保持しています。追加はしてないけど、米国株は50万円くらい増えてます。
保有銘柄は以下です。
バリキャリママ米国株10種
- VYM・・・王道
- P&G・・・王道
- ジョンソンアンドジョンソン・・・王道
- HDV・・・高配当
- EPI・・・タイの銘柄セット
- VIG・・・増配当
- ブリティッシュアメリカンタバコ・・・高配当
- ドキュサイン・・・ITグロース
- ユニリーバ・・・高配当
- QYLD・・・超高配当
米国株 評価額
前月 844万円
今月 893万円
約50万円増
日本株
日本株は私は2020年から、旦那さんは2005年から少しだけやってます。450万利確して売却したのに250万減ということは、200万株高になったということですね。日本株強い！
旦那は10%オフで買える持株会に毎月10万円投資しています。利確により減ってますが、また買う予定です。
日本株 評価額
前月 2549万円
今月 2308万円
約250万円減
投資信託
新NISAになり少し投資信託の積立がかわりました。毎月21万円を自動的に投資信託のインデックスに積立してます。
毎月の投資信託 積立
夫
eMAXIS Slim全世界株式(オルカン)
100,000円 NISA積立投資枠
私
eMAXIS Slim 全米株式 50,000円
NISA積立投資枠
全世界株式＋海外リート 12,000円
iDeco
娘(18歳)
eMAXIS Slim全世界株式(オルカン)
50,000円 NISA積立投資枠
合計 21万円
娘のジュニアNISAが終わって、利確したので、250万円くらい減りましたが、180万円減ということはその他の投資信託が70万円くらい上がったみたいです。息子は250万円のオールカントリーをジュニアNISAで放置していて、それも追加投資してなくてもかなり増えてるみたいです。
投資信託 評価額
前月 1308万円
今月 1124万円
約180万円減
iDeCoは前々月472万で、前月484万だったのが、
507万に成長してました。毎月12000円しか入れてないのに23万円も増えるなんて複利の効果はすごい！
今月のお買い上げ
今月は武田薬品とアステラス製薬に約60万円投資しました。余力の現金を確保して、暴落を今か今かと待っている状態です。
今月の配当金
合計3135円いただきました。これまでの累計配当金は69万円です。1月は配当金が少ないのでさみしいです。
年間配当金
日本株1つ売却したので減りましたが、こつこつがんばります。
前月時点 709,545円
年間配当金 670,122円
前月比 ➖39,423円
月手取り45,000円くらい
まとめ
日本株を売却したお金で債券に投資しました。それが「その他金融商品」に入ってます。運用する金額が大きくなってくると、お金が増えるスピードが支出を超えてきます。
例えば今月は現金で20万ほどの学費の出費があったのですが、投資のお金が増えてるので、痛く感じないのです。感覚的なものかもしれませんが。。
投資をしてなければ、こんなふうに感じることはなかったと思います。
総資産
日本株 2308万
米国株 893万
投資信託 1124万
その他金融商品 1521万
現金 1510万
合計 7358万
内利益 738万
前月比 ＋179万
