昨日約定で、auカブコム証券の特定口座にあったeMAXIS Slim 米国株式の一部を売却
18日に注文出して税引き後70万円ジャストにちかい金額になるように口数指定でしたが、基準価額が少し上がったので税引き後で708,999円になるようです。
これについては、来年以降のNISA口座での高配当ETF2本合計で70万円程度を一括で購入する資金となります。
NISA口座自体は来年から開設ですが、1月決算の分配金を受け取りたいので、2本合計で今回の投資信託売却分（約709,000円）程度になるように口数を調整して、12/27～29の間に約定できるよう注文を出す予定です（※1）。（以下リンクの通り、12/29が権利付最終売買日）
https://search.sbisec.co.jp/v2/popwin/attention/stock/sa_1489.html
あと、投資関係で年内にやっておくべきなのは次のこと。
●先月じぶん銀行のキャンペーンに乗っかった定期預金50万円が戻ってきているので、この資金の本来の置き場であった個人向け国債変動10年の購入
●12/29約定で新しいNISA口座（成長投資枠）でslimオルカンを購入（※2）
●上記オルカン購入のために同日に同額程度となるよう楽天証券の特定口座の投資信託（Slimオルカン）を売却
●このオルカン売却・購入を同日に行うために（新しいNISA口座を開設している）SBI証券と連携している銀行口座への資金の移動
あたりかな……
※1、※2とも
来年からのNISA枠について、受渡日が来年になる場合は年内に約定可能です。
詳しくは以下のリンクを参照していただければですが……
高配当ETF＝国内株式は「2003/12/27（水）27：00頃～」。
投資信託を成長投資枠・スポットで購入する場合、例示では「当日が約定日、受渡日が約定日から3営業日後の場合）2023/12/26（火）15:10頃～」新しいNISA口座での取引開始が可能となっています。
（注 各ファンドの「注文申込日から約定、受渡までの日数」や締め時間により上記の開始タイミングは異なります）
成長投資枠でのオルカン購入については、同日に売却と購入をするので特に急ぐ必要もないんですが、（同日に売買するために必要になる）手元に用意できた現金の金額では成長投資枠を埋めるのに5回ほど売買を繰り返す必要があり時間がかかるんですよね。
同時売買なので（評価額的なところでの損得は無いので）急ぐこともなくて、来年中に終われば良い話ではあるんですが、機械的な作業であるがゆえに早く終わらせておきたい作業でもあるので、前のめり気味に年内に1回目の売買を終わらせておこうという意図です。受渡に要する時間を考えると1月中にギリギリ終われるかどうかかなぁ……
※急ぐこともない＝同日に売買するなら、基準価額が上がったなら高い単価で売って高い単価で買うことになるし、基準価額が下がっても低い単価で売って低い単価で買うことになるので、損得無し。ただし、売却する投資信託は特定口座のため税金分だけは手もとにくるお金は低くなりますが……それは、非課税口座に移す手数料みたいなものと割り切っています。
再来年とたぶんその次の年のNISAでも同じことをやる予定ですが、手間を減らす意味では、計画的にもう少し多めに現金を準備するようにしないといけないなと思います(;^_^A
ともあれ、年内の投資に関する作業的には以上のような感じで。あとは来年以降になりますが、いずれにしても決めた通りに粛々とやっていく予定です。
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