本ブログは、運用人あろんが保有している投資信託について、運用成績を週末ベースで記録しつつ、積立やスポット買付を検討していくというスタンスでお送りしています。
～ 投資スタイル ～
・投資信託での資産運用を推進する。
（個別株、海外ETF、信用取引、FX、仮想通貨、ソーシャルレンディングはやらない）
・インデックスファンドを主体に運用。
・株式アクティブファンドは全体の1割程度に抑える。
（インデックスの複合体ファンドは除く）
・資産クラスやファンドの分散を心掛ける。
（リスクヘッジを考慮。ファンドは30銘柄程度で）
・非常時を除いて、総投資額は減らさない。
（ファンド売却しても、他のファンドを同時買付）
・非課税口座は積極的に活用する。
（NISAと企業型DC）
・ポイント等のサービスによって、口座を使い分ける。
・各種ポイントは投資信託購入に充てる。
（楽天、T、V、LINE、エポス、Ponta）
・DC、NISA銘柄を除き、１銘柄の投資額は100万円まで。
（銘柄入替等で一時的に100万円を超える場合あり）
・年間200万円以上の投資額積み上げを目指す。
（2024年は500万円の投入を予定）
・一部レバレッジファンドを活用して、株式100%以上のアセットアロケーションを目指す。
（レバファンドは投資額ベースで1/3程度まで許容）
・週末ベースで運用記録をつける。
※前回
今回は1/12付の運用成績です。先週と比較して反発しています。
～ 買付・売却したファンド ～
| 投資スタイル | ファンド | 投資額 |
| NISAつみたて投資枠 | Slim全世界株式(オルカン) | 50,000 |
| auPAYカード積立 | UBS原油先物ファンド | 50,000 |
| 調整売却 | UBS原油先物ファンド | -100,000 |
| スポット購入 | たわら先進国債券<為替ﾍｯｼﾞ> | 500,000 |
| 調整売却 | 楽天全米株式 | -500,000 |
マネックス証券で保有していた原油ファンドを処分して、auPAYカード積み立てによるauカブコム証券の保有ファンドにして、ポイント（Ponta）還元率を高めます。一方、マネックス証券の投信残高は0になってしまいました。
そして、新NISAの投入枠の確保の一環で、2017年12月から保有していた楽天全米株式を売却しました。この6年余りで50万円→120万円と2.4倍にも増えてくれた大功労者ですが、新NISAで投入中のeMAXIS Slim全米株式と中身が被るのと、信託報酬が相対的に高くなってしまったので、いつかは課税されてしまうことでもあるし、非課税枠に組み入れる計画の中での売却となりました。とはいえ、株高→下落を見据えて債券ファンドで一旦様子見です。
※積立実施中（手動含む）
企業型DC：月55,000円（月末に約定）
三井住友カード積立：月50,000円（毎月1日）
エポスカード積立：年100,000円で調整
楽天カード積立：月50,000円（毎月1日）
楽天キャッシュ積立：年400,000円で調整
auPAYカード積立：月50,000円（毎月1日）
ポイント積立：年400,000円で調整
（楽天、T、V、Ponta、LINE）
～ 騰落率（前週末比） ～
今週は国内株式が好調で、日経平均がバブル後の最高値を更新となっていましたね。
米国株式も先週から反発しています。なお、トータルが1.17ポイントアップ止まりなのは、楽天全米株式を売却したことが大きいですね。この傾向は来週以降も売却があって続く見込みです。
～ ポートフォリオ ～
※投資額欄の背景色付はポイント投資枠。青字は増減資。ファンド欄の赤字は新規銘柄。
トータルの損益率は先週末+49.91%⇒+51.08%となりました。楽天全米を売却しても+50%以上の損益率と含み益1000万円以上をキープしているのは、アゲアゲのレバファンの影響が大きいかもしれません。
来週は、損益率+100%超えを達成している楽天全世界株式を売却する予定です。
～ ファンド売却計画の進捗 ～
(済)Slim全世界株式(オルカン)：60万円
⇒課税後確定利益：+15.8万円
(済)UBS原油先物ファンド：10万円
⇒課税後確定利益：+0.6万円
(未)楽天全世界株式：50万円
(済)楽天全米株式：50万円
⇒課税後確定利益：+56.0万円
(未)楽天新興国株式：50万円
(未)Slim先進国株式：50万円
(未)ひふみワールド＋：50万円
～ 2024年投資計画の進捗 ～
①企業型確定拠出年金：190万円⇒5.5万円済
②NISAつみたて投資枠：120万円⇒10万円済
③NISA成長投資枠：200万円
④楽天カード積立：60万円⇒5万円済
⑤楽天キャッシュ積立：40万円
⑥auPAYカード積立：60万円⇒5万円済
⑦エポスカード積立：10万円
⑧各種ポイント積立：40万円
⑨その他（グローバルサウス等）：100万円
～ アセットアロケーション ～
※独自による計算。レバ含むため100%超。
| アセット | 2023 年末 |
現在 | 2024 目標 |
| 国内株式 | 6.5% | 6.7% | 6% |
| 先進国株式 | 102.6% | 99.4% | 100% |
| 新興国株式 | 6.6% | 6.5% | 9% |
| 債券 | 32.8% | 36.1% | 35% |
| REIT | 6.3% | 6.4% | 6% |
| コモディティ | 4.3% | 4.4% | 4% |
| 合計 | 159.1% | 159.5% | 160% |
投資は自己責任ということで。
