本ブログは、運用人あろんが保有している投資信託について、運用成績を週末ベースで記録しつつ、積立やスポット買付を検討していくというスタンスでお送りしています。
～ 投資スタイル ～
・投資信託での資産運用を推進する。
（個別株、海外ETF、信用取引、FX、仮想通貨、ソーシャルレンディングはやらない）
・インデックスファンドを主体に運用。
・株式アクティブファンドは全体の1割程度に抑える。
（インデックスの複合体ファンドは除く）
・資産クラスやファンドの分散を心掛ける。
（リスクヘッジを考慮。ファンドは30銘柄程度で）
・非常時を除いて、総投資額は減らさない。
（ファンド売却しても、他のファンドを同時買付）
・非課税口座は積極的に活用する。
（NISAと企業型DC）
・ポイント等のサービスによって、口座を使い分ける。
・各種ポイントは投資信託購入に充てる。
（楽天、T、V、LINE、エポス、Ponta）
・DC、NISA銘柄を除き、１銘柄の投資額は100万円まで。
（銘柄入替等で一時的に100万円を超える場合あり）
・年間200万円以上の投資額積み上げを目指す。
（2024年は500万円の投入を予定）
・一部レバレッジファンドを活用して、株式100%以上のアセットアロケーションを目指す。
（レバファンドは投資額ベースで1/3程度まで許容）
・週末ベースで運用記録をつける。
※関連
今回は今年最初の1/5付の運用成績です。年初は円安に守られた形ですが、一部ファンドが足を引っ張って下げスタートとなりました。
～ 買付・売却したファンド ～
| 投資スタイル | ファンド | 投資額 |
| 企業型確定拠出年金 | 三井住友DS外国株式年金 | 55,000 |
| NISAつみたて投資枠 | Slim全世界株式(オルカン) | 50,000 |
| 楽天カード積立 | 楽天オールカントリー株式 | 50,000 |
| スポット購入 | たわら先進国債券<為替ﾍｯｼﾞ> | 500,000 |
| 調整売却 | Slim全世界株式(オルカン) | -600,000 |
新NISAのつみたて投資枠はeMAXIS Slimのオルカンに決めたので、従来保有していた特定口座のヤツを全部売却しました。
一方、総投資額を減らさないように、為替ヘッジありの先進国債券を一時的に買い付けて、今後の下げに備えます…。
また、楽天カードでの積立を引き続き行いますが、保有で楽天ポイントが付与される楽天オルカンに変更です。まぁ、5万円では保有ポイントまだ付きそうにないですが。
※積立実施中（手動含む）
企業型DC：月55,000円（月末に約定）
三井住友カード積立：月50,000円（毎月1日）
エポスカード積立：年100,000円で調整
楽天カード積立：月50,000円（毎月1日）
楽天キャッシュ積立：年400,000円で調整
auPAYカード積立：月50,000円（毎月1日）
ポイント積立：年400,000円で調整
（楽天、T、V、Ponta、LINE）
～ 騰落率（前週末比） ～
今週は世界的には株安だったものの、円安の影響で為替ヘッジなしファンドはほとんど変動がないように見えますが、レバなどの先物系入りファンドは実質為替ヘッジ状態で派手に下がっています。Appleがダメダメだったんですかね。レバナス＆レバファンが大きくダメージを食らっています。インド株が伸びてますねぇ。
～ ポートフォリオ ～
※投資額欄の背景色付はポイント投資枠。青字は増減資。ファンド欄の赤字は新規銘柄。
トータルの損益率は先週末+54.69%⇒+49.91%と年初で大きく減らしましたが、まだ含み益はかろうじて+1000万円をキープしています。
なお、グロ55と8均の楽天証券からSBI証券への口座移管は1/4に完了しています。
2024年の投資計画としては、以下に投入予定です。
①企業型確定拠出年金：190万円（うち5.5万円済）
②NISAつみたて投資枠：120万円（うち5万円済）
③NISA成長投資枠：200万円
④楽天カード積立：60万円（うち5万円済）
⑤楽天キャッシュ積立：40万円
⑥auPAYカード積立：60万円
⑦エポスカード積立：10万円
⑧各種ポイント積立：40万円
⑨その他（グローバルサウス等）：100万円
しかし、これだと計820万円も投入することになって元手がありませんので、以下のファンドを売却することにします。
(済)Slim全世界株式(オルカン)：60万円
(中)UBS原油先物ファンド：10万円
→マネックス証券口座分、売却注文中
(未)楽天全世界株式：50万円
(未)楽天全米株式：50万円
(未)楽天新興国株式：50万円
(未)Slim先進国株式：50万円
(未)ひふみワールド＋：50万円
これで320万＋売却益になるので、820万円-320万円＝500万円を、売却益（200万円程度になる見込み）を絡めて投入で、実質的には2023年と同じ300万円程度が新規投入分となりそうです。もっと言えば、DC分の190万円は財布外であるため、お財布上は年間110万円程度の無理のない投資計画の感覚でいられるかと思います。
～ アセットアロケーション ～
※独自による計算。レバ含むため100%超。
| アセット | 2023 年末 |
現在 | 2024 目標 |
| 国内株式 | 6.5% | 6.5% | 6% |
| 先進国株式 | 102.6% | 99.0% | 100% |
| 新興国株式 | 6.6% | 6.5% | 9% |
| 債券 | 32.8% | 34.4% | 35% |
| REIT | 6.3% | 6.4% | 6% |
| コモディティ | 4.3% | 4.4% | 4% |
| 合計 | 159.1% | 157.3% | 160% |
投資は自己責任ということで。
