本ブログは、運用人あろんが保有している投資信託について、運用成績を週末ベースで記録しつつ、積立やスポット買付を検討していくというスタンスでお送りしています。
～ 投資スタイル ～
・投資信託での資産運用を推進する。
（個別株、海外ETF、信用取引、FX、仮想通貨、ソーシャルレンディングはやらない）
・インデックスファンドを主体に運用。
・株式アクティブファンドは全体の1割程度に抑える。
・資産クラスやファンドの分散を心掛ける。
（リスクヘッジを考慮。ファンドは30銘柄程度で）
・非常時を除いて、総投資額は減らさない。
（ファンド売却しても、他のファンドを同時買付）
・非課税口座は積極的に活用する。
（NISAは2021～2023年まで一般NISA、DCは企業型確定拠出年金）
・ポイント等のサービスによって、口座を使い分ける。
・各種ポイントは投資信託購入に充てる。
（楽天、T、V、LINE、エポス、Ponta）
・DC、NISA銘柄を除き、１銘柄の投資額は100万円まで。
（2019年までは50万円まで ⇒ 2020年より変更）
・年間200万円以上の投資額積み上げを目指す。
（2022年＆2023年は300万円の投入を予定）
・一部レバレッジファンドを活用して、株式100%、株式以外40%程度のアセットアロケーションを目指す。
（レバファンドは投資額ベースで1/3程度まで許容）
・週末ベースで運用記録をつける。
※関連
今回は12/15付の運用成績です。先週から大幅に反発して、過去最高値を更新しました。
～ 買付・売却したファンド ～
| 投資スタイル | ファンド | 投資額 |
| DCスイッチング | 三井住友DS外国株式年金 | 25,000 |
| スポット買付 | Slim国内債券 | 75,000 |
DCは定期預金のプール分から25000円分を投信に替えました。定期預金プール分はまだ100万円超あり、株価が落ち込む（・・・かどうかは分かりませんが）来年に投信へ投入予定です。
また、総投資額を年末までにキリ良く2000万円にすることの一環で、国内債券も増資しておきました。
※積立実施中（手動含む）
企業型DC：月55,000円（毎月25日頃）
三井住友カード積立：月50,000円（毎月1日）
エポスカード積立：月50,000円（毎月上旬）
楽天カード積立：月50,000円（毎月1日）
楽天キャッシュ積立：月50,000円（毎月20日）
auPAYカード積立：月50,000円（毎月1日）
ポイント積立：月30,000円（不定期）
（楽天、T、V、Ponta、LINE）
～ 騰落率（前週末比） ～
トータルでは先週末から5.3ポイントも上がりました。レバのファンドが利いているのが大きいですが、非レバでは先進国リートが躍進していますね。
～ ポートフォリオ ～
※投資額欄の背景色付はポイント投資枠。青字は増減資。ファンド欄の赤字は新規銘柄。
トータルの損益率は先週末+47.67%⇒+52.98%となり、損益率は過去最高、そして含み益は初の1000万円超えとなりました！年末までアゲアゲモードなのだろうか・・・？
12月のアクションは、下記の通りです。
中①楽天証券で保有中の2ファンドをSBI証券に移行
⇒移行手続き開始の連絡あり
済②auカブコム証券で保有の国内リートをSBI証券に戻す
（ゴールドファンドは積立中につき当面そのまま）
済③DCで保有の国内債券を一旦定期預金に引っ込める
⇒結果的に同額を特定口座に移した状態
中④ポイント投資対象ファンドをオルカン⇒8均に変更
（オルカンは新NISAの積み立て枠用ファンドにする）
未⑤SBI証券での新NISAの枠に12/27付で100万円分注文する
中⑥投資総額を2000万円にする（あと70⇒60万円）
～ アセットアロケーション ～
※独自による計算。レバ含むため100%超。
| アセット | 2022 年末 |
現在 | 2023 目標 |
| 国内株式 | 7.6% | 6.6% | 6% |
| 先進国株式 | 86.3% | 102.1% | 90% |
| 新興国株式 | 10.0% | 6.7% | 9% |
| 債券 | 35.1% | 32.9% | 25% |
| REIT | 8.1% | 6.4% | 7% |
| コモディティ | 0.4% | 4.4% | 3% |
| 合計 | 147.6% | 159.0% | 140% |
投資は自己責任ということで。
