本ブログは、運用人あろんが保有している投資信託について、運用成績を週末ベースで記録しつつ、積立やスポット買付を検討していくというスタンスでお送りしています。
～ 投資スタイル ～
・投資信託での資産運用を推進する。
（個別株、海外ETF、信用取引、FX、仮想通貨、ソーシャルレンディングはやらない）
・インデックスファンドを主体に運用。
・株式アクティブファンドは全体の1割程度に抑える。
・資産クラスやファンドの分散を心掛ける。
（リスクヘッジを考慮。ファンドは30銘柄程度で）
・非常時を除いて、総投資額は減らさない。
（ファンド売却しても、他のファンドを同時買付）
・非課税口座は積極的に活用する。
（NISAは2021～2023年まで一般NISA、DCは企業型確定拠出年金）
・ポイント等のサービスによって、口座を使い分ける。
・各種ポイントは投資信託購入に充てる。
（楽天、T、V、LINE、エポス、Ponta）
・DC、NISA銘柄を除き、１銘柄の投資額は100万円まで。
（2019年までは50万円まで ⇒ 2020年より変更）
・年間200万円以上の投資額積み上げを目指す。
（2022年＆2023年は300万円の投入を予定）
・一部レバレッジファンドを活用して、株式100%、株式以外40%程度のアセットアロケーションを目指す。
（レバファンドは投資額ベースで1/3程度まで許容）
・週末ベースで運用記録をつける。
※関連
今回は3/31付の運用成績です。今週は大きく飛躍しました。
～ 買付・売却したファンド ～
（なし）
※積立実施中（手動含む）
企業型DC：定期預金で留保中
三井住友カード積立：月50,000円（毎月1日）
エポスカード積立：月50,000円（毎月上旬）
楽天カード積立：月50,000円（毎月1日）
楽天キャッシュ積立：月50,000円（毎月20日）
auPAYカード積立：月50,000円（毎月1日）
ポイント積立：月10,000円（毎月15日頃）
（楽天、T、V、Ponta、LINE）
SBI新生銀行積立：月5,000円（毎月15日）
～ 騰落率（前週末比） ～
全面的にアップとなっており、特に先週まで下げ傾向だった先進国リートと原油が為替も相まって大幅に戻しています。ここに債券がないのでわかりにくいですが、バランスファンドの伸びがイマイチですね。
～ ポートフォリオ ～
※投資額欄の背景色付はポイント投資枠。青字は増減資。ファンド欄の赤字は新規銘柄。
トータルの損益率は+19.63%⇒+24.10%となりました。
ついにレバファンがプラ転しました。最後にプラスだったのが去年の1月なので、実に1年2ヶ月以上振りです。金曜の米国市場でもFANG+指数は大きく上げてますね。でも、4/4付で積立買付するので、まだマイナスでも良かったかな・・・？ちなみにグロ3も約2ヶ月振りにプラ転しています。
～ アセットアロケーション ～
※独自による計算。レバ含むため100%超。
| アセット | 2022 年末 |
現在 | 2023 目標 |
| 国内株式 | 7.6% | 7.6% | 6% |
| 先進国株式 | 86.3% | 95.1% | 90% |
| 新興国株式 | 10.0% | 8.8% | 9% |
| 債券 | 35.1% | 32.7% | 25% |
| REIT | 8.1% | 7.6% | 7% |
| コモディティ | 0.4% | 1.3% | 3% |
| 合計 | 147.6% | 153.1% | 140% |
投資は自己責任ということで。
