本ブログは、運用人あろんが保有している投資信託について、運用成績を週末ベースで記録しつつ、積立やスポット買付を検討していくというスタンスでお送りしています。
～ 投資スタイル ～
・投資信託での資産運用を推進する。
（個別株、海外ETF、信用取引、FX、仮想通貨、ソーシャルレンディングはやらない）
・インデックスファンドを主体に運用。
・株式アクティブファンドは全体の1割程度に抑える。
・資産クラスやファンドの分散を心掛ける。
（リスクヘッジを考慮。ファンドは30銘柄程度で）
・非常時を除いて、総投資額は減らさない。
（ファンド売却しても、他のファンドを同時買付）
・非課税口座は積極的に活用する。
（NISAは2021～2023年まで一般NISA、DCは企業型確定拠出年金）
・ポイント等のサービスによって、口座を使い分ける。
・各種ポイントは投資信託購入に充てる。
（楽天、T、V、LINE、エポス、Ponta）
・DC、NISA銘柄を除き、１銘柄の投資額は100万円まで。
（2019年までは50万円まで ⇒ 2020年より変更）
・年間200万円以上の投資額積み上げを目指す。
（2022年＆2023年は300万円の投入を予定）
・一部レバレッジファンドを活用して、株式100%、株式以外40%程度のアセットアロケーションを目指す。
（レバファンドは投資額ベースで1/3程度まで許容）
・週末ベースで運用記録をつける。
※関連
今回は3/3付の運用成績です。今週は先週から微減となりました。
～ 買付・売却したファンド ～
| 投資スタイル | ファンド | 投資額 |
| SBI証券臨時積立 | Slim新興国株式 | 100,000 |
| 調整売却① | たわら国内債券 | -100,000 |
| 三井住友カード積立 | iFreeレバレッジFANG+ | 50,000 |
| 楽天カード積立 | グローバル5.5倍バランス | 50,000 |
| auPAYカード積立 | ピクテ・ゴールド | 50,000 |
| 調整売却② | Slim全世界株式(除く日本) | -150,000 |
積み立てイベントが4件、計25万の買付がありましたが、手放したいファンドもあったので、同時売却にて、今週の投資額の増減はナシとしています。
※積立実施中（手動含む）
三井住友カード積立：月50,000円（毎月1日）
エポスカード積立：月50,000円（毎月上旬）
楽天カード積立：月50,000円（毎月1日）
楽天キャッシュ積立：月50,000円（毎月20日）
auPAYカード積立：月50,000円（毎月1日）
ポイント積立：月10,000円（毎月15日頃）
（楽天、T、V、Ponta、LINE）
SBI新生銀行積立：月5,000円（毎月15日）
企業型DC：定期預金で留保中
～ 騰落率（前週末比） ～
インデックスファンドは円安寄りで若干上がっていますが、為替ヘッジが利いているレバ系がマイナスに振られていて、全体としては微減となりました。
～ ポートフォリオ ～
※投資額欄の背景色付はポイント投資枠。青字は増減資。ファンド欄の赤字は新規銘柄。
トータルの損益率は+20.51%⇒+20.30%となりました。
保有ファンドは今週で30⇒28銘柄に減らしましたが、債券単独のファンドがなくなって、ちょっと寂しい気もします。まあ、持ってても減っていくだけなので見切ったわけですが。。
ちなみに、今後手放したいファンドは下記２つです。
①Slim新興国株式
②大和住銀DC海外株式
①はSBI証券の積立キャンペーンのためだけに買い付けたものなので、全然要らないです。②はDCファンドなので直接売ることはできず、プラ転してくれないとスイッチングで損してしまうため、長らく様子見です。。
～ アセットアロケーション ～
※独自による計算。レバ含むため100%超。
| アセット | 2022 年末 |
現在 | 2023 目標 |
| 国内株式 | 7.6% | 7.7% | 6% |
| 先進国株式 | 86.3% | 91.9% | 90% |
| 新興国株式 | 10.0% | 9.2% | 9% |
| 債券 | 35.1% | 31.4% | 25% |
| REIT | 8.1% | 7.8% | 7% |
| コモディティ | 0.4% | 1.3% | 3% |
| 合計 | 147.6% | 149.4% | 140% |
投資は自己責任ということで。
