本ブログは、運用人あろんが保有している投資信託について、運用成績を週末ベースで記録しつつ、積立やスポット買付を検討していくというスタンスでお送りしています。
～ 投資スタイル ～
・投資信託での資産運用を推進する。
（個別株、海外ETF、信用取引、FX、仮想通貨、ソーシャルレンディングはやらない）
・インデックスファンドを主体に運用。
・株式アクティブファンドは全体の1割程度に抑える。
・資産クラスやファンドの分散を心掛ける。
（リスクヘッジを考慮。ファンドは30銘柄程度で）
・非常時を除いて、総投資額は減らさない。
（ファンド売却しても、他のファンドを同時買付）
・非課税口座は積極的に活用する。
（NISAは2021～2023年まで一般NISA、DCは企業型確定拠出年金）
・ポイント等のサービスによって、口座を使い分ける。
・各種ポイントは投資信託購入に充てる。
（楽天、T、V、LINE、エポス、Ponta）
・DC、NISA銘柄を除き、１銘柄の投資額は100万円まで。
（2019年までは50万円まで ⇒ 2020年より変更）
・年間200万円以上の投資額積み上げを目指す。
（2022年＆2023年は300万円の投入を予定）
・一部レバレッジファンドを活用して、株式100%、株式以外40%程度のアセットアロケーションを目指す。
（レバファンドは投資額ベースで1/3程度まで許容）
・週末ベースで運用記録をつける。
※関連
今回は2/10付の運用成績です。今週はさすがに反落しております。
～ 買付・売却したファンド ～
| 投資スタイル | ファンド | 投資額 |
| エポスカード積立 | コモンズ30ファンド | 50,000 |
| 調整売却 | コモンズ30ファンド | -50,000 |
エポスカードで積み立てているtsumiki証券のコモンズ30ファンドですが、ポイント目的で真面目に積み立てる気がないということで、買付の約定日に合わせて、同時に保有分を売却しました。他にも積み立てを抱えていて予算超過してしまうので、手動でやや面倒ですが、含み益があるときは来月以降もこの方針で行こうかと思います。
※積立実施中（手動含む）
三井住友カード積立：月50,000円（毎月1日）
エポスカード積立：月50,000円（毎月上旬）
楽天カード積立：月50,000円（毎月1日）
楽天キャッシュ積立：月50,000円（毎月20日）
auPAYカード積立：月50,000円（毎月1日）
ポイント積立：月10,000円（毎月15日頃）
（楽天、T、V、Ponta、LINE）
SBI新生銀行積立：月5,000円（毎月15日）
企業型DC：定期預金で留保中
～ 騰落率（前週末比） ～
株式は下げ基調でしたが、若干円安に振れて、為替ヘッジなしファンドは小幅な推移となりました。国内株式は上げてますね。レバナスとレバファンは先週・先々週急激な伸びから反落しました。債券も芳しくなく、レババラ群が派手に下がっています。
～ ポートフォリオ ～
※投資額欄の背景色付はポイント投資枠。青字は増減資。ファンド欄の赤字は新規銘柄。
トータルの損益率は+24.63%⇒+22.30%となりました。
NASDAQ系は激しい値動きかつ月曜下がることはわかっていますが、株式全体としては昨年末から世界同時急落などもなく比較的安定していますね。近年、2月付近は大きな下落が起きるイメージですが、偶数年だけ（2018, 2020, 2022年）で今年は安泰かな？
～ アセットアロケーション ～
※独自による計算。レバ含むため100%超。
| アセット | 2022 年末 |
現在 | 2023 目標 |
| 国内株式 | 7.6% | 7.5% | 6% |
| 先進国株式 | 86.3% | 93.8% | 90% |
| 新興国株式 | 10.0% | 8.6% | 9% |
| 債券 | 35.1% | 32.5% | 25% |
| REIT | 8.1% | 7.7% | 7% |
| コモディティ | 0.4% | 1.0% | 3% |
| 合計 | 147.6% | 151.1% | 140% |
投資は自己責任ということで。
