本ブログは、運用人あろんが保有している投資信託について、運用成績を週末ベースで記録しつつ、積立やスポット買付を検討していくというスタンスでお送りしています。
～ 投資スタイル ～
・投資信託での資産運用を推進する。
（個別株、海外ETF、信用取引、FX、仮想通貨、ソーシャルレンディングはやらない）
・インデックスファンドを主体に運用。
・株式アクティブファンドは全体の1割程度に抑える。
・資産クラスやファンドの分散を心掛ける。
（リスクヘッジを考慮。ファンドは30銘柄程度で）
・非常時を除いて、総投資額は減らさない。
（ファンド売却しても、他のファンドを同時買付）
・非課税口座は積極的に活用する。
（NISAは2021～2023年まで一般NISA、DCは企業型確定拠出年金）
・ポイント等のサービスによって、口座を使い分ける。
・各種ポイントは投資信託購入に充てる。
（楽天、T、V、LINE、エポス、Ponta）
・DC、NISA銘柄を除き、１銘柄の投資額は100万円まで。
（2019年までは50万円まで ⇒ 2020年より変更）
・年間200万円以上の投資額積み上げを目指す。
（2022年＆2023年は300万円の投入を予定）
・一部レバレッジファンドを活用して、株式100%、株式以外40%程度のアセットアロケーションを目指す。
（レバファンドは投資額ベースで1/3程度まで許容）
・週末ベースで運用記録をつける。
※関連
今回は1/13付の運用成績です。円高が若干邪魔しましたが、先週末から上げとなりました。
～ 買付・売却したファンド ～
| 投資スタイル | ファンド | 投資額 |
| エポスカード積立 | コモンズ30ファンド | 50,000 |
真面目に積み立てるつもりはないのですが、エポスカードでの積立を継続的に行っているので、今回から国内株式のコモンズ30ファンドをチョイスすることにしました。頃合いを見て売却する見込みです。
※積立実施中（手動含む）
三井住友カード積立：月50,000円（毎月1日）
エポスカード積立：月50,000円（毎月上旬）
楽天カード積立：月50,000円（毎月1日）
楽天キャッシュ積立：月50,000円（毎月20日）
auPAYカード積立：月50,000円（毎月1日）
ポイント積立（楽天、T、V、Ponta、LINE）：不定期
新生銀行積立：月5,000円（毎月15日）
企業型DC：定期預金で留保中
～ 騰落率（前週末比） ～
外国株は大幅に伸びたと思いきや、円高進行で為替ヘッジなしのファンドは+1～2%台の伸びに留まりました。一方、低迷を極めていたレバファンが今週+20%超と大躍進し、トータル+4.43ポイントのアップに寄与しました。
～ ポートフォリオ ～
※投資額欄の背景色付はポイント投資枠。青字は増減資。ファンド欄の赤字は新規銘柄。
トータルの損益率は+10.07%⇒+14.40%となりました。
含み益は先週末より約74.7万円増えましたが、うちレバファンが半分弱の約+35万円でした。
全体の影響は小さいながらも、国内の金利上昇で債券が下がって、もはや保有メリットを感じることができません。。全売却してしまおうかな？
～ アセットアロケーション ～
※独自による計算。レバ含むため100%超。
| アセット | 2022 年末 |
現在 | 2023 目標 |
| 国内株式 | 7.6% | 7.8% | 6% |
| 先進国株式 | 86.3% | 87.9% | 90% |
| 新興国株式 | 10.0% | 9.9% | 9% |
| 債券 | 35.1% | 36.8% | 25% |
| REIT | 8.1% | 8.0% | 7% |
| コモディティ | 0.4% | 0.8% | 3% |
| 合計 | 147.6% | 151.2% | 140% |
投資は自己責任ということで。
