本ブログは、運用人あろんが保有している投資信託について、運用成績を週末ベースで記録しつつ、積立やスポット買付を検討していくというスタンスでお送りします。
～ 投資スタイル ～
・投資信託での資産運用を推進する。
（個別株、海外ETF、信用取引、FX、仮想通貨、ソーシャルレンディングはやらない）
・インデックスファンドを主体に運用。
・株式アクティブファンドは全体の1割程度に抑える。
・資産クラスやファンドの分散を心掛ける。
（リスクヘッジを考慮。ファンドは30銘柄程度で）
・非常時を除いて、総投資額は減らさない。
（ファンド売却しても、他のファンドを同時買付）
・非課税口座は積極的に活用する。
（NISAは2021～2023年まで一般NISA、DCは企業型確定拠出年金）
・ポイント等のサービスによって、口座を使い分ける。
・楽天ポイント、Tポイントは投資信託購入に充てる。
・LINEポイントは現金化して投資信託購入に充てる。
・DC、NISA銘柄を除き、１銘柄の投資額は100万円まで。
（2019年までは50万円まで ⇒ 2020年より変更）
・年間200万円以上の投資額積み上げを目指す。
（2022年は300万円の投入を予定）
・一部レバレッジファンドを活用して、株式100%、株式以外50%以上のアセットアロケーションを目指す。
（レバファンドは投資額ベースで1/3程度まで許容）
・週末ベースで運用記録をつける。
※関連
今回は12/23付の運用成績です。3週連続のダウンで、今週はがっつり下がってしまいました。
～ 買付・売却したファンド ～
| 投資スタイル | ファンド | 投資額 |
| 銘柄入替 | Funds-i J-REIT | -300,000 |
| Slim国内リート | 300,000 | |
| 企業型確定拠出年金 | 三井住友DS外国株式年金 | 400,000 |
| 楽天キャッシュ積立 | Slimバランス(8均等型) | 50,000 |
新生銀行経由のマネックス証券で積立していた国内REITファンドですが、最近は野村よりeMAXIS Slimの方が成績が良いということで、今週の急落を機にSBI証券での銘柄入替に踏み切りました。
※積立実施中（手動含む）
三井住友カード積立：月50,000円（毎月1日）
エポスカード積立：月50,000円（毎月上旬）
楽天カード積立：月50,000円（毎月1日）
楽天キャッシュ積立：月50,000円（毎月20日）
auPAYカード積立：月50,000円（毎月1日）
楽天ポイント積立：不定期
Tポイント積立：不定期
LINEポイント積立：不定期
新生銀行積立：月5,000円（毎月15日）
企業型DC：定期預金から切替中
～ 騰落率（前週末比） ～
日本の金利見直しや円高もあり、全面的に下げてしまいました。
～ ポートフォリオ ～
※投資額欄の背景色付はポイント投資枠。青字は増減資。ファンド欄の赤字は新規銘柄。
トータルの損益率は+16.55%⇒+10.06%となりました。
1週間で含み益が100万円以上吹っ飛んだことになります。。
今年は投資総額1700万円に乗せるため、あと30万円投入予定です。
・企業型確定拠出年金：20万円（すでに手続き済）
・その他：10万円（国内REIT増資予定）
～ アセットアロケーション ～
※独自による計算。レバ含むため100%超。
| アセット | 2021 年末 |
現在 | 2022 目標 |
| 国内株式 | 7.4% | 7.8% | 6% |
| 先進国株式 | 75.8% | 80.1% | 83% |
| 新興国株式 | 11.5% | 10.1% | 11% |
| 債券 | 62.7% | 39.7% | 60% |
| REIT | 9.1% | 7.2% | 8% |
| コモディティ | 1.8% | 0.5% | 2% |
| ベア | 3.2% | 1.8% | 0% |
| 合計 | 171.5% | 147.1% | 170% |
投資は自己責任ということで。
