どーも、こたんです。(自己紹介)
私は現在、資産1億円と配当月20万円を目指し、資産形成してる一般男性です。
今回は、令和6年4月現在のジュニアNISAによる子供3人の教育資金の目標達成状況、について話します。
※2024.4.7
子供3人の教育資金の目標
子供3人の教育費については下記事にて試算しています。教育資金の目標は高校卒業時点で大学費用(私立理系相当)の631万円と考えています。
私には子供が3人おりますので、用意する教育資金は純粋に3倍必要になります。普通に貯金するだけではかなり大変ですので、ジュニアNISAで教育資金を作っています。
目標達成状況(令和6年4月)
ジュニアNISA制度は昨年終了し、いつでも引き出せるようになります。既に下記の通り、資金を投入しています。
初期投資金額
第一子 80万×3年=240万
第ニ子 80万×3年=240万
第三子 80万×2年=160万
今思えばもっと投入しておけば良かったです…
評価額と目標達成率
第一子 343万円 54%
投資対象はSBI・V・S&P500です。
ついに損益が+100万円突破しました!
第二子 332万円 53%
投資対象はeMAXIS Slim全世界株式です。
こちらも順調に増えています。
第三子 226万円 36%
投資対象はメインはeMAXIS Slim全世界株式で、一部SBI・V・S&P500です。
こちらも順調に伸びています。
子供3人合計 901万円 47%
631万円×3人=1893万円(目標金額)
※最低でも471×3=1413万円は達成したいです。
240+240+160=640万円(初期投資)
より。初期投資による達成率は34%!
現時点で既に5割程度達成しています。
追加投入なしでの目標到達予想
今後、追加の追加投入なしで目標金額に到達できるのかシミュレーションしてみました。
第一子の場合
条件 年利7% 運用期間10年
第一子はあと10年くらいの運用期間となるので、年利7%で考えると、676万円ほどになる可能性があります。目標金額を十分に達成できる可能性はありそうです。
第二子の場合
第二子は第一子と同じくらいの資産状況で運用期間が長いため、第一子よりも資産形成できる可能性は高いと考えます。それ故割愛します。
第三子の場合
条件 年利7% 運用期間15年
第三子は後15年ほど運用できます。結果を見ると、624万円ほどになる可能性があることがわかりました。上の2人に比べ初期投資額が少ないですが、運用期間が長いため、ほぼ目標を達成可能なところまで来ています。これであれば、目標金額を十分に達成する可能性はありそうです。
ではまた
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