🌸『新ＮＩＳＡ』売却時の留意点
『新ＮＩＳＡ簡単スタートガイド』より画像引用
🌸資産所得倍増ブランの虚実（７）
☆ラップロ座もヒヤリハット
＊新ＮＩＳＡの対象にならないが、販売会社にとりうま味が有る
☆ロボアドも課題多い
＊米国ではロボアドの手数料率は年０．２％位
＊日本は１％程度位、投資家には十分なメリットが残らない
『ラップロ座』『ロボアド』
（『株式投資２０２４』記事より画像引用）
⛳ラップロ座もヒヤリハット（危険性が）
☆対面営業の証券会社、競争に付き合っていては経営が成り立たない
☆対面営業の証券会社「フローからストックヘ」が合言葉
＊取引ごとに売買手数料を受け取るフロービジネスから
＊顧客の資産から残高報酬を受け取るストックビジネス転換を急ぐ
＊投信ラップはストックビジネスの中核商品
☆新ＮＩＳＡの対象にならないが、販売会社にとりうま味が有る
＊投資一任報酬とファンドの信託報酬が入る
＊合計手数料率が年３～４％にも達する
＊ラップロ座の共通ＫＰＩでは、顧客の４０％が損失を抱えていた
☆インデックス投信やラップロ座の場合
＊運用の中身がブラックボックスで
＊リターンの獲得だけが投資目的になる
＊相場状況により、厳しい場面に直面しないとも限らない
⛳ロボアドも課題多い
☆ロボアドバイザーの契約をするケースが増えている
＊２０２２年６月末に比べて約３５％・口座数も約６７万増えた
☆オンライン証券で、ロボアドが非課税枠を食ってしまったら
＊他の商品を非課税で買いにくくなる
☆米国ではロボアドの手数料率は年０．２％のところが多い
＊日本は１％程度だから、投資家には十分なメリットが残らない
（敬称略）
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⛳出典、『株式投資２０２４』記事