🌸「新ＮＩＳＡの基礎と復習」２
☆２０２４年から「ＮＩＳＡ」が新「ＮＩＳＡ」になり大幅変わる
🌸１月スタートの新ＮＩＳＡ（１）
『要旨』
☆つみたて投資枠と成長投資枠を新設し優遇も大幅アップ
＊新ＮＩＳＡに活用出来ない株式・投信を明確にした
☆金融庁のホンネは全世界型一択投信
＊ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オルカン）
☆ＮＩＳＡ口座の枠外で買った上場株式の売却益等と
＊ＮＩＳＡで購入の投信・株式等と損益通算ができない
⛳成長投資枠
☆大幅に変わる変更内容
①普通の家計には十分の投資枠に拡大
➁投資信託の積み立てと個別株や個別投信への投資が同時にできる
③非課税で売却できる期限がなくなった
＊１年間に非課税で投資できる金額の上限は３６０万円
＊株式や投信を一部売却しても、年間投資枠の範囲内でまた
（株式や投信を非課税で買える）
＊個別株や個別投信への投資は年間２４０万円
＊上限いっぱいの投資すれば、５年で枠がいっぱいになる
（一部を売却すれば、翌年、投資枠が復活する）
⛳つみたて投資枠
☆毎月５万円なら３０年間積み立て可能
＊投資枠１８００万円が非課税保有限度額
＊毎月５万円の積み立てならば、３０年間、非課税での投資ができる
☆毎月３万円ずつの積み立てなら、非課税での投資可能年数は５０年
☆積み立て投資枠は
＊途中で購入してきた投信を売却したら、その額は復活出来ない
＊月々の積み立て額の変更はいつでも可能だ
⛳新ＮＩＳＡ制度に新たな制約（非課税枠の投資）
☆個別株（整理・監理銘柄に指定の株、非課税枠で投資出来ない）
☆投資信託（非課税枠で投資できない投信）
①旬のテーマに関する事業をしている企業の株式の投資信託
＊投資家の人気を集めることもある
＊ 一般に値上がりし続けないので、非課税投資の対象外にする
➁毎月分配型も非課税投資から除外
＊投資家が払い込んだ元本の払い戻しにすぎない特別分配金
（毎月分配の名のもとに支払っていたケースが極めて多かった）
⛳賢い活用法と成功への心構え
☆成長枠でも、つみたてＮＩＳＡで買えるものを買う
☆金融庁のホンネは全世界型一択
＊金融庁アクティブ運用投信はお嫌いの様子
（何本かのつみたてＮＩＳＡの対象商品はおまけ程度）
☆全世界の株式を組み入れる投信で最も純資産総額が大きい
＊三菱ＵＦＪアセットマネジメント、ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式
☆アクティブ運用投信の積み立ての購入
＊全世界に投資する低コストＥＴＦも選択肢の１つである
☆個別株投資はＧＡＲＰの視点で
＊ＧＡＲＰ（グロース・アット・リーズナブル・プライス）の略
＊ＮＩＳＡにどう対応する観点だけに絞っていえば
＊「長期的に値上がりする」と感じる銘柄に資金を振り向けるのが賢い
☆市場で話題になっている人気銘柄を買うという考え方
＊ＮＩＳＡへの対応という意味ではちょっと疑問に感じる
☆ＮＩＳＡ口座で買った銘柄の売却損は税制上の損失とはみなされない
☆ＮＩＳＡ口座で取引している株式や投信はどこにも含まれない
☆ＮＩＳＡ口座の枠外で買った上場株式の売却益等と損益通算ができない
（敬称略）
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⛳出典、『株式投資２０２４』記事他より画像引用
「新ＮＩＳＡ使用留意点」「新ＮＩＳＳＡの基礎」
（『株式投資２０２４』記事より画像引用）