現況届はわすれずに

こんにちは

子育て女性のための資産形成アドバイザー　北原知世です。

現況届は届きましたか？

中学校卒業するまでの子供のいる家庭に支給される
【児童手当】をもらうためには
必ず提出してくださいね。

現況届、というのは
６月１日の状況を書くものです。

基本的には必要なのは

◆現況届(印鑑をわすれずに！)

◆健康保険証のコピーか、
厚生年金等加入証明書

引っ越した場合には
他に必要なものもある場合があるので
確認してくださいね。

そして、
振り込まれた児童手当は
子供用の口座に振り分けておくことを忘れずに。

生活用の銀行口座に入金してしまうと
つい使ってしまいます。

普段使わない口座に設定しておくか、
振り込まれたらすぐに
移せば、使ってしまうことを防ぐことができます。

毎月１万円の児童手当、
ぜひ子供の将来のために使うようにしてくださいね。

～編集後記～

昨日、倉庫の片づけをしました。

使わなくなったお鍋や食器が出てきたので
外用のおままごとセットを作りました。

本物の料理器具なので
子供達は、張り切ってお料理ごっこをしていました。

すぐ捨てるよりも
最後にもう１つお仕事をあげるのもいいですね。

最後まで読んでいただき
ありがとうございました。

現行NISA？ 積立NISA？ 運用方法から考えると

こんにちは

子育て女性のための
資産形成アドバイザー北原知世です

今日もいただいたご質問に
お答えします

Q
積立NISAについての質問です。

例えば月４～５万円を積立てた場合、
複利で再投資したらすぐ限度額に到達してしまって積立NISAのメリットはあまり活かせないでしょうか？

同じ額を投資するなら、NISAのほうがいいのでしょうか？

複利で投資をしていくのが現在の目標です。

A
ご質問ありがとうございます。

積立NISAか、現行NISAか、
複利の再投資で資産運用をする場合にどちらが適しているか、
NISAのメリットをいかすにはどちらがいいか、
ということですね。

①毎月分配型の投資信託で
複利運用をする場合には
金額にかかわらず、【現行NISA】になります。

といいますのも、
積立NISAは
投資できる商品がすごく絞られてしまい、
今決まっている時点では、

投資信託のほとんどが
・分配金のでないインデックス

になります。

分配金がでるタイプの投資信託は
積立NISAの対象外になるので、

もし、分配金の出る投資信託で
運用をしていく場合には
【現行NISA】になります。

②NISA枠のことを考えた場合
NISA枠内に収めよう、
又は、枠を超えないようにするよりも、

１番の目的
【資産を殖やすこと】
なので、

多少枠を超えてしまって
税金を払っても運用ができていたら
資産は殖えます。

資金額からどちらのNISAにするか決めるよりも
運用方法から決めるのが私はいいかと考えます。

インデックス投資信託
⇒積立NISA

毎月分配型投資信託
投資信託(インデックス、アクティブ)
株式投資
ETF
⇒現行NISA

現行NISAと積立NISAは
１年に１回変更ができます。

まずは始めてみて
決めていくのもいいですね。

いかがでしょうか。

参考にしてみてください。

最後まで読んでいただき
ありがとうございます。

ついに１００円から投資ができる時代がやってきた

こんにちは
子育て女性のための
資産形成アドバイザー北原知世です。

知っていましたか？

SBI証券、楽天証券では
ついに１００円から投資ができるようになったんです
 

今までの「５００円から始められる投資信託」でも
投資のイメージが変わった！という人がたくさんいましたが、

【１００円】から始めるなら、
子どものお小遣いでもできるようになりますね。

毎月のお小遣いでも
できちゃうので

「１００円は日本債券で、
１００円はアメリカの不動産の
投資信託に投資しようかな～」

なんていう会話が聞こえてきそうですね

これからはどんどん投資が身近になって
始める人が増えていきますね。

とても楽しみです。

でも
１００円だからといって
「よくわからないけど買っちゃえ～！」
なんてことはしないでくださいね！

１００円でも１万円でも１００万円でも
投資は投資です。

適当に買えば
損をしてしまいます。

小さなお金を大切に育てていくことが
資産を作る秘訣です♪

最後まで読んでいただき

ありがとうございます。

現行NISA？ 普通の投資？

こんにちは
子育て女性のための
資産形成アドバイザー北原知世です。

今日も、いただいた質問に
お答えします。

Q
積み立てNISAで資産運用をしたいと考えています。

そこで今年(２０１７年)は
まず現行NISAで始めるか
NISAは使わずに、普通の投資を行うか、
どちらがいいと思いますか？

A
ご質問ありがとうございます。

来年(２０１８年)から、
NISAが２つになります。

①【現行NISA】

１年間に投資できる金額は１２０万円
非課税の期間は５年間。

～～～～～～～～～～～

②そして新しく始まるのは
【積み立てNISA】

１年間に投資できる金額は４０万円
非課税の期間は　２０年間

～～～～～～～～～～～

太く短くか、
細く長くか

という感じですね。

どちらか１つしか使えないので
どっちのNISAを使うか選ばなければなりません。

そこで、今回の質問です。

２０１８年からの②積み立てNISAを使いたいので
今年は、今までのNISAを使うか、
NISAは使わずに普通の投資で慣れておくか

どちらがいいでしょうか、

ということです。

ご質問者が積み立てNISAをしたい、
ということですので、
急がずに
２０１８年の積み立てNISAから
始めてもいいかと思います。

理由は

①現行NISAよりも、積み立てNISAのほうが
投資対象が少ない。

②現行NISAから、積み立てNISAに
移行することはできますが、
１年に一度しか変更できないので、
タイミング等を気にする必要がある。

からです。

新しくNISAを始める場合には
今年の１０月から口座開設をすることができます。

１００円投資も始まったので、
２０１８年を待たずに
投資に慣れたい、というのでしたら、
小さな金額で始めてみるのもいいですね。

今から準備を始めて
投資信託を選んでおけば
２０１８年からすぐに
新しい積み立てNISAを利用することができます。

そのためには
どこの金融機関で始めるのか、
しっかり選んでみてください。

ぜひ、参考にしてください

最後まで読んでいただき
ありがとうございます。

ロボアドバイザーにお任せ投資は大丈夫？

こんにちは

子育て女性のための
資産形成アドバイザー北原知世です。

今日も質問にお答えします。

Q、お任せ投資ロボアドバイザーに任せての
資産運用することは大丈夫でしょうか。

A、私は、投資ロボを利用したことがないので
　一概に判断はできませんが、

いくつかの投資ロボを見てみると
共通する項目があります。

それは、
・国際分散投資

・積み立て投資

・長期運用

私も日ごろからお伝えしている

投資の大切なやり方にのっとっている点は
安心できると思います。

では、
問題はなんだと思いますか？

「機械が自動で最適なポートフォリオを組んでくれたからといって
毎月何万円も言われるままに投資できますか？」

ここが肝心の部分だと思います。

機械が選んでくれたとしても
結局最終的には
【投資は自己責任】です。

「あなたにはこの投資のやり方がベストです」
と表示されたので
大切なお金を言われたままに投資できるか、
となったら、
私にはできません。

私は、このまだ投資ロボアドバイザーを
使ってはいませんが、
もし利用するとしたら、
自分の知識とすり合わせをして
使うと思います。

「選んでくれたこの投資信託はどんなものかな？」

「運用実績はどうかな？」

「ポートフォリオはどうなっているかな？」

きっとよほど変なものは選ばないとは思いますが、
それでも
自分の目で確認して判断するのは必要です。

最終的に、
自分のお金をどんな運用でするのかを
判断するためには、
基本的な知識を持っていることは
必須条件だと思います。

いろんな会社でロボアドバイザーがあるので
調べてみるのも面白いですね。

でも！
何回もいいますが、
【投資は自己責任】ですよ！

基本を身に着けることが
実は近道です。

そのうえで
ロボアドバイザーを利用してみるのも
いいかもしれませんね

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編集後記～

【断捨離】
私は、この考え方にかなりショックを受けました。

こんなにシンプルに生活ができるのか～

私の理想とする部屋にするには
物が多すぎたのか～

人生の優先順位って
ここまで明確にできるのか～

などなど。

まだまだ道半ばですが
休みの日、
休みの日の前の夜には

ひたすら家の片づけをします(^^)

だんだんコツがつかめてきた気がします。

最後まで読んでいただき
ありがとうございます。

またメールしますね！

特典プレゼントは何がいい？

こんにちは

子育て女性のための
資産形成アドバイザー北原知世です。

今、先日行ったウェブセミナーの感想、疑問メールを
募集しています。

セミナーを見て、
どんなことを思ったのか、
何が分かりづらかったのか、
お金のことで困っていることはどんなことか、
私に教えてください

お金の困る人が１人でも少なくなるための
今度の活動に生かしていきます

まだセミナーを見ていない、という方は
募集は終了しましたが、
ユーチューブにアップしているので
視聴できます
https://youtu.be/2lVnyzjZdAM

教えてほしいのは

①お金のことで不安に感じていること

②セミナーを見て感じたこと

③セミナーを見ての疑問、質問

です。

感想をいただいた方には、後日
特典をプレゼントします！

そこで、また教えてほしいのですが・・・
特典はどんなものがいいですか？

せっかくプレゼントするなら、
必要なものがいいですよね。

この中なら、
どれが特典としてほしいですか？

たぶん、５～１０分程度の動画にまとめて
特典教材を作ってプレゼントします。

①資産形成をする前に！
　どんなことをしておいたらいいのか
　貯金・家計管理編

②知っている人だけが得をする
　もらえるタイプの奨学金の調べ方

③インターナショナルな子供に育てたい！　
　海外留学にも使える奨学金制度

④イデコを始めるその前に・・・
　始めが肝心！３つの大切なこと

この中から知りたいものを教えてくださいね。

１番希望の多かった内容を特典プレゼントにして
後日お送りします(^^)

お寄せいただいた感想、疑問をご紹介していきたいと思います！

お楽しみに

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最後まで読んでいただき
ありがとうございます。

本日開催の無料オンラインセミナー

こんにちは
ファイナンシャルプランナーの北原知世です

本日開催の無料オンラインセミナーは
『子供を大学まで進学させて
資産５０００万円をつくる方法』

講師は私　北原知世です。

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第一部　１３：００～
第二部　２２：００～

もうすぐ第一部が始まります。

他ではきけない内容がギュっとつまった
１時間半です。

もうすぐ視聴予約を締め切りますので、
お急ぎ登録してくださいね

最後まで読んでいただき
ありがとうございます！

年利１０％の投資信託を選べますか？

こんにちは
ファイナンシャルプランナーの北原知世です

問題です。
現実的に、１０００万円貯めるには
どうしたらいいでしょうか？

３０年後に１０００万円を貯める場合、
貯金だと、毎月２万７０００円必要です。

もし、年利１０％で運用できる投資信託を選べたら
毎月５０００円だけで
３０年後には１０００万円になります。

毎月２７、０００円と　
毎月　５、０００円。

年利１０％で運用できる投資信託を
選ぶ基準さえ身に着けたら、
これだけの差をうむことができます。

それも３０年間。

この知識を身に着けたいと
思いませんか？

投資のスキルは
ものすごく難しい数式や
技術が必要ではありません。

子育て中の女性でも、
年配の方でも
どんな人でもコツさえつかめば
誰にでもできるんです。

このやり方がどんなものなのか興味がある
という方は

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【資産運用】と聞くと
誰がするイメージがありますか？

お金持ちのすること？

今は年収４００万円の子育て家庭も
資産作りをする時代なんです。

・貯金ではお金がふえない

・税金はどんどん高くなっていく

・年金だけでは生活できない

・子供の大学費用も値上がりし続ける

すでに約１０００万人もの人がNISA口座を作り
投資を始めています。

そして、子育て世代の３０代４０代でも
約２５０万人がNISAを始めています。

これからは、節約だけではなく、
お金を賢く増やす時代に変わってきています。

毎日のつらい節約から抜け出し、
国の制度を上手に使い
賢いお金の殖やす方法を
今回無料でお伝えします。

そして、
お金の知識は一生使えるものです。

今なら無料で視聴予約を受け付けています。

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資産５０００万円をつくる方法」

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追伸

最近では、
投資を始めている人
関心を持っている人が
どんどん増えています。

私のまわりのママたちも
２つに分かれてきています。

お金のことを学ぼう！
と意欲をもって取り組んでいる人と、

私には関係ないかな・・・
と今まで通りのことをしている人。

この違いが、
これから先３０年４０年後に
どのくらい差ができてきてしまうのか・・・

この文章を読んでいるあなたには、
お金で苦労する人生を送ってほしくない、
今できることをやってほしい、
と私は思っています。

最後まで読んでいただき
ありがとうございます。

お金を殖やすのに最適の時は？

こんにちは
ファイナンシャルプランナーの北原知世です

【お金を貯め始めるのに最適な時期】
がいつか知っていますか？

適正期に取り組み始めると、
未来にあなたは、苦労をしなくてよくなります。

お金を貯める時期を逃してしまうと・・・

・子供の大学、
・仕事の定年、
・住宅ローンの支払い、
・親の介護、
・夫婦の健康問題・・・

などが重なって、

本当に大変な毎日を過ごすことになります。

子供を育てるのは、
いろいろとお金がかかりますよね。

「子供を育て上げてから、
自分たちの将来、老後のお金を
用意し始めればいい」
と考えがちなのですが・・・

今は、それでは遅いんです！

子育て中の今こそ
【資産をつくるのに相応しい時期】なんです。

子育て中は、
時間もない！
お金もない！
のですが、

３０代４０代のうちに、
そして子供が小さいうちから
資産作りを始めることによって

たとえ少額のお金でも
しっかり大きく殖やすことができるんです。

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※サーバーの関係で　参加人数に限りがあります。

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私達の親の時代、
約30年40年前は
子育てが終わってから
老後のお金を準備するやり方でも
なんとか間に合いました。

年金制度もあるし、
銀行金利もよかったし、
働き方も終身雇用でしたが・・・

しかし、
残念ながら今は違います。

社会の仕組みがまったく変わってしまったんです。

社会構造が変化したなら、
お金の管理方法も、
時代に合わせて変えていかないと
必要なお金を用意することはできません。

以前は、
『若者は、時間はあるがお金がない、
老人は、お金はあるが時間がない』
と言われました。

しかしこれからは
キチンとお金の管理をしてかないと、
お金も時間もない老後の生活になってしまいます。

生活費を稼ぐために働こうにも、
若いころのような体力もなくなり、
もし病気にでもなってしまったら・・・
とても恐ろしいことです。

どうやって暮らしていけばいいのでしょうか。

資産をつくる時期には
しっかり資産をつくっておく必要があるんです。

子育て中の今から
将来にむけての用意を始めていきましょう。

今回、投資信託で年利10％で運用する方法を
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最後まで読んでいただき
ありがとうございます。