高配当利回り中心から成長株投資への迷い 雑考

最近、投資において頭の中で考えていることとしては

タネ銭をいかに早く、大きくしていくか、ということにつきます。

確かに、高配当株式を積み重ねていくことが出来れば、

確実に毎年の配当は増えていくことは頭では、理解しています。

しかし配当の再投資だけでは、タネ銭が大きくなるまでに時間がかかり過ぎてしまう。。。

今月のソフトバンクグループで利益を確定したときに、

取得した利益をみて

配当だけを積み重ねるにはまだタネ銭が少なすぎると、

痛感しました。

そのため、高配当株式以外にも、成長株への投資にも

手を広げるべきではという、迷いが出てきました。

もちろんそれにはリスクも相応に応じて増えます。

個別銘柄の選定に伴う時間もかかります。

リスクとリターンは相関関係にあるので、それは仕方ないのですが、

現状まだ３０代であるという若さの強みは、

そのリスクを抱えることが出来るということに

言い換えることが出来るのではないか、

と思っています。

今はまだ勉強中で、最近やっとPER、ROAなどの違いがわかってきたところです笑

なんんとなくですが、PERが高い方が、今後の成長する可能性が高いのかな、と

楽天証券でスクリーニングをかけて気になった銘柄としては、

オプティム3694

という会社です

PERは高いのですが、まだまだこういう株は値上がりが期待できるのかな、と

現在株価は3990円でした。

今後、こういった株もウオッチしながら銘柄選定をおこなっていき

しっかりと腑に落とすことができた段階で

購入していこうと思います。

ただグローバル視野で考えた場合は、

日本株より米国株の優位性は変わりないですね。

長期保有は米国株で、短期保有の値上がり益を狙うのは日本の成長株で

といった方針です。

上場したばかりの値上がりを期待できる株は

やはり情報入手量として日本株の方が手を付けやすいのかな、と。

自分自身の目安のポートフォリオとして

こういった成長株投資を３割ほど組み入れていこうかと思います。

JT株は配当利回りも高く、営業利益も高いので安定しているものと思っていましたが

ここ最近の株価の値下がりは心配ですね

キャッシュがたくさんあれば、ナンピン買いをすすめて

取得単価を薄めていくという方法がとれますが、

現状の下落局面でそこまで追加投資できるほどの手持ちがありません、

上昇局面に転じた時点で追加でいれるかまた検討していきます。

配当性向も高く減配の可能性もあるかもしれないので

どこかのタイミングでさよならする可能性は高いなと思います。

新型コロナウイルス 保有株 大打撃

連日の報道により新型の肺炎の危機度が増しているように感じます。

このニュースが、もちろん株価にも影響を与えていまして

保有株が軒並み下落しました。

辛うじて含み益を保っているものの、

JTの含み損が日々ウエイトを増して来ている状況です。

さらに４８５０円で逆指値をかけていたはずのソフトバンクグループの株価が

設定ミスで約定されておらず、もろに今回のコロナウイルスショックの影響を受けてしまいました。

含み益10%を超えた時点で利確しておけば良かったと後悔中です。

ソフトバンクグループは値動きが激しいので、またいずれ戻って来るとは思いますが

機会損失をしてしまったように思い、反省。

同じミスはしないように肝に銘じます。

JTは買増しを実行していくか思案中です。

現状の値下がりが、コロナウイルスによるものなのか、

タバコの不人気によるものなのか、しっかりと見定めていきたいと思います。

とりあえず、余剰資金で2350円で指値をかけてみようかと思ったのですが、

現状のチャートを見る限りでは二番底の沼に入りそうな気がするので

明日のチャートを見極めてからにします。

おやすみなさい。

JT 2380円 100株 約定

昨日に続いて、本日もJT株の追加購入が指値で刺さっていました。

これでソフトバンクグループでの売却した100株の資金がJTに切り替わりました。

現状配当利回りは6%越えとなっております。

株価は絶賛値下がり中ですが、トータルリターンとして

6%の損益を出さない限りはマイナスにはならないかと考えると

メンタル的な余裕はあります。

もちろん現在の配当が維持されるというのが前提にはなりますが。

追加での余裕資金が出来れば、マイナス局面でさらに追加購入し

株式の取得単価を薄めていく方針です。

JT 2400円 100株 約定

昨日は、短期狙いの株式取引をしていたところでしたが、

ここで初心にかえって、やはり高配当戦略に立ち戻りました。

指値注文、２４００円でかけていたJT株価ですが、

本日付けで刺さりました。

これで保有するJT株価は累計で300株となりました。

今後も株価が下がるごとにナンピン買い増しを継続していこうと思います。

ソフトバンクグループ 利益確定 54025円

タイトル通り、200株保有していたSBG株の半分を利益確定しました。

5000円を超えたら売却する予定だったので、気づいたら

指値売却で約定されていました。

今月は配当が少ない月になりますので、この売却益は大きいかと思います。

残りの100株は逆指値ラインを4850円あたりで引いておいて上限は6500円まで引っ張る予定です。

売却して出てきた資金は、現在含み損を抱えているJT株に随時振り分けていく予定です。

アメリカのトランプの選挙までは株価も好調かと思いますので、

それまでいくつか利益を確保していき、

随時、高配当株への振り分けを行なっていくことで、

景気後退局面への準備をしていきたいと思います。

前回のタイトルにあった逆指値ですが、

現状は含み益が1万円以上ある株価については、

逆指値を設定しました。

また次回の買いの目安にするために、

一株だけは残しておく手法を取っています。

現状米国株は順調ではあるので上昇に伴ってこの逆指値ラインを上げていき

利益が確定されれば含み損を抱えている株式の購入に振り分けていく手法を取りつつ

資産を転がして増やしていきたいです。

ただし、逆指値の引くラインとしては配当利回りを超えていることを条件としています。

今回売却したSBGを保有している時に辛かったのは含み損を抱えている時に

配当利回りが低いため、長期保有の選択肢を取ることが出来なかったことにあります。

幸いにも今回は比較的短期での上昇で利益を確定することが出来たので、良かったですが、

今回のような含み損を抱え、配当もほとんどないという状況が数年以上続くということは

十分に考えられることであるので、リスクヘッジもかねてやはり高配当への株式取得積み増し

というのを実践していきたいと思います。

逆指値の活用

アメリカが中東イランと戦争が始まることになりそうになった年始の大発会でした。

保有している日本株の含み益は一時期半減しましたが、

アメリカも戦争の意向が無いことがわかると

市場はまたリスクオンのムードとなり、

本日現在では以前の含み益まで持ち直すことが出来ました。

米国株も石油関連のRDSB、OXYが絶好調です。

PFFが謎の株価上昇をしており、現在は買うのを控えています。

IVZが含み損なので、少しずつ買い増しています。

年末年始は時間があったので色々な方の株ブログを読み漁ることが出来ました。

その中の一つに参考にしたいと思ったことが、

含み益で得た利益は、すでに資産であり、

含み益で得た資産を損失にしてはいけない、というものです。

例をあげると10万円で買った銘柄が15万円になったら、

5万円の含み益なので、

5万円分の余裕が出来たと思ってしまいますが、

そうではなく、15万円はすでに資産であるため

そこからもし12万になってしまった場合は

2万の含み益ではなく3万の損失である！！という考え方です。

この考え方は私自身が、ずっと悶々と悩んでいたことに

一つの解をいただけたようでとても腹に落ちました。

私自身は、サラリーマンであるため、日々の値動きを見る余裕もなく

基本的にはバイ&長期ホールドで配当金を積み重ねていくことを目指していましたが、

含み益が増減してしまう瞬間にずっと違和感を感じていたところでした。

この考え方を実行するための方法が、逆指値ラインを上げていくということになります。

利益を損失に変えることなく、利益を確定することで、株価の上昇と配当をダブルで享受する。

これは短期、中期トレードの考え方になるようですが、

長期投資においても活用できるな、と思いました。

これまであまりトレードについての勉強はしてこなかったので、

もう少し、勉強する範囲を広げて行こうかと思います。

とりあえずマークミネルヴィ二さんの

『株式トレード基本と原則』

『ミネルヴィ二の成長株投資法』
を購入したので読んでいきます。

2020年 目標 投資方針

明けましておめでとうございます。

昨年度は、以前より興味を持っていた株式投資を始めることが出来た年となりました。

その中で高配当株式を中心とした米国株、日本株を収集し、一定の成果を出すことが出来た年でした。

今年も、この方向性をぶらさず、より多くの資金を投入することで、

配当金および株式譲渡益を稼ぎ、収入の複線化の柱としていけるようにしていきたいです。

2019年度の振り返りです。

株式運用の年間収支は、

　  9月　　　    33,991円

　10月　   　    42,459円

　11月　      　   2,223円

　12月　          31,597円

2019年合計    110,270円

昨年度は、初心者投資家ということで、目先の利益に目が眩んでしまい

何度か利益を確定することがあった年でありました。

これは相場に恵まれていたというのも一因にはなっているかと思います。

本来はこれが全て配当金となれば、定点観測としての意味が出てくるかと思うのですが、

まだその域には達してはいません。

現状、高配当投資家の諸先輩方のおすすめ保有銘柄を

追って買ってしまっているに過ぎない状況です。

ゆくゆくは銘柄分析などをもっとしっかり自分の中で落とし込み、

自信を持った銘柄の保有が出来るようになることで

保有期間を長くしていけるのかと思います。

改めて、2020年度の投資方針については、

配当収入の最大化

を継続的にテーマにしていきたいと思います。

そのためには、まず毎月分配のPFFへの株数を1000株まで保有を増やしていきたいと思います。

現在保有している株数が300株ほどなので、あと700株ほど、

日本円で300万ほどを追加投資していきたいと思います。

1000株保有になると毎月だいたい150ドルほど、日本円換算で１.６万程の配当金が振り込まれる形になるので、

毎月の分配金がかなり安定してくるかと

これは今年から来年にかけて積み増していきたいと考えています。

また保有する高配当の個別銘柄を拡げていき、運用資産全体の運用利回りをあげていきたいと思います。

もちろんその分リスクは抱える形にはなってしまうのですが、

運用資産の配当利回りをあげるには、ETFよりも

個別株を活用して下落局面のタイミングを押し目買いしていくことが

有効であると感じるので、攻めの投資を今年はしていければと思います。

具体的には、以下銘柄を少数株保有し、

含み損が出たタイミングでナンピン買いしていこうと思います。

石油メジャー　　　　　BP　　　　配当利回り  6.５%

オーストラリアの銀行　WBK　　　配当利回り  7.1%

イギリスの電力会社　　NGG　　　配当利回り  4.9%

タバコ銘柄　　　　　　BTI　　　  配当利回り  6.1%

医療関係　　　　　　　ABBV　　 配当利回り  5.3%

通信関係の　　　　　　VZ　         配当利回り  4.0%

投資会社　　　　　　　IVZ　        配当利回り  6.9%

石油会社　　　　　　　OXY　　　配当利回り   7.8%

　　　　　　　　　　　　　　　　2019年12月31日時点

今年度の入金予定について

楽天証券(積立NISA口座)　毎月5万クレジットカード引去設定

持株　　　　　　　　　　 毎月5万給与天引き                      →年間120万

現預金　    毎月５万、ボーナス満額を高配当株個別投資資金へ→年間約200万

株運用への年間入金予定額320万

現在の株式運用資産が500万ほどなので、

年末には株式運用資産は800万を超える予定

2年以内には株式運用資産は1000万を超える予定となります。

もちろん株式の相場状況によっては、早く到達する可能性もありますし

時間がかかる可能性もありますが、

まずは運用資産1000万が一つの目指すラインとなりそうです。

運用利益目標としては、年間４0万を設定していきたいと思います。

今年度の４ヶ月での運用成果が11万だったため

年間にすると30万は超えてくるかと思います。

運用資産も大きくなっているので

昨年度を超える40万に設定していこうと思います。

本当は50万に設定したいのですが、

あまり欲が絡むと良い結果を招かないと思いますので

控えめにしておきます。

長くなりましたが、本年度もよろしくお願いします。

12月 株式譲渡益および配当収入 利確 31,597円

12月の単月報告になります。

配当収入

12月  9日　SBG　　　　　  1754円

12月  9日 　PFF          　36.36ドル

12月19日　 RDSB       　12.05ドル

12月27日　 PFF          　37.91ドル

12月27日　 SPYD　　 　61.15ドル

配当収入ドル合計　　　　147.47ドル

　　　　　　　　　　（16074円　1ドル＝109円）

配当収入　　累計          　　17,828円

売却益

12月20日　VTIおよびVYM売却益　13,769円

12月合計収益　31,597円

今月は12月ということで米国株の４半期決算のタイミングと重なり、配当収入が高めの月になりました。

VTIおよびVYMは、配当を頂いてからの解約でも良かったかな、と少し後悔。

売却資産は一旦MMFにおいてあります。

現状、保有株のほとんどが含み益状態であり、

保有資産はかなり良い状態ではあるのですが、

CNN提供のFear & Greed Index指数を見るからには

91のExtreme greedをつけていることから

今がほぼ天井に近い状況であり

保有株の資産の一部は利益確定をしておくことが望ましい状況と考えます。

もちろん保有資産はETFを中心にポートフォリオを組んで入るので

分散投資への手は打ってある状況にはなりますが、

それでも今の状況としてはある程度、MMFなどの流動性資産に

プールをしておき、株価の下がり始めた時の資金確保が重要になってくる

タイミングではないかと感じます。

そして逆に今出来る事として、個別銘柄を下落局面で拾っていく、という

準備の作業が大事になってくるかと思います。

ですので、このタイミングで以下の高配当の個別株を少数単位で保有をしておきました。

IVZ　　インベスコ                             配当利回り　６.９%

OXY　 オクシデンタルペトロリアム　　配当利回り　７.８%

WBK　ウェストバックバンキング　　　配当利回り　７.１%

これらは、次の株下落局面で買増すために保有してある銘柄群になります。

いずれも配当利回りだけを見れば垂涎ものの株銘柄ですが、

先述した通り現状で買い増すには状況的に機ではないと判断していますので、

資金を多く割くのは先送りします。

保有している日本株（三菱商事、UFJ、JT、SBG）の状況も、

米国株の上昇に引っ張られる形で総じて良い状況です。

問題はソフトバンクグループの株をいつまで保有するか、

予想としては、まだまだ上がる気はするのですが、

投資先がベンチャー企業群であるため

ウィーワークのような爆弾をたくさん抱えている状況は変わらず、

市場心理の影響を株価がもろに受けすぎてしまう点と、

さらに配当が低すぎる点は、保有をし続けるにしても

安心はできないところが悩ましいところです。

現在は含み益がある状況なので、来月あたりには半分売却して

利益確定をしておきたいと思います。

保有日本株 含み益 34450円

米中の貿易交渉が一旦落ち着いたことで、米国株が上昇

その影響で日本株も好調に

保有していたソフトバンクグループ株もかなり持ち直し

含み益を出すところまで来ました。

SBG以外の日本株はJT、三菱商事、三菱UFJと高配当銘柄ばかりなので

このままホールド継続予定。

問題はSBG株をいつまで保有するか

以前は含み益が出た時点で売却予定でいましたが、ここまで保有していると

もういけるとこまで行って欲しいなと

アメリカ株の好調によりおそらくSBG株の保有資産も上がる

次回の決算発表ではおそらく好決算の発表になるはず

そこで上がりきったところで売却するのも良いのではないかと思ったりしております。

PFFからの配当金 ３６.３６ドル受領しました

今月のPFFの配当金が振り込まれました。

先月から買い増しているPFFからの配当金が先月の倍額近い金額で受領することができました。

ただ現状含み損を抱えてしまっている状況なので、

トータルリターンがプラスになるまでは、なかなか単純に喜べない状況ではあります。

今月はおそらく月末にも、もう一度PFFからの配当金が振り込まれる予定となっています。

まだ随時PFFの買い増しをしているので、徐々にこの毎月の配当金が増えていくのが楽しみです。

また12月はSPYD、VYM、VTIからの配当金もあるのでそれらを含めると

トータルでは２万円を超えてくる配当金収入になる見込みです。

毎月3万円ほどの配当収入が入ってくるようになるともっと面白くなると思います。