2003年12月に、ソニー生命の変額保険に加入している。
もう19年になる。
超超小口の契約で、毎月4000円程度の保険料。
スタート当時は運用実績は思わしくなく、保険として割り切っていた。
なのでしばらく運用実績は気にしていなかった。
でも、数年前に試しに久々に運用成績を確認してみたら、これがなかなかすごいことになっていた。
現在、運用状況はホームページでデイリーで確認できる。
僕の契約の直近データ。
↓
特別勘定の概況
| 保険料 繰入比率 |
積立金 割合 |
指数 | 前月比 | 6ヶ月 騰落率 |
1年 騰落率 |
契約来 騰落率 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 株式型 | 20% | 18% | 322.80 | +5.19 | +1.4% | +6.4% | +246.5% |
| 日本成長株式型 | 10% | 10% | 371.08 | +5.75 | +6.3% | +12.5% | +219.8% |
| 世界コア株式型 | 25% | 31% | 427.74 | +17.56 | +12.8% | +37.7% | +294.4% |
| 世界株式型 | 30% | 31% | 1402.17 | +87.70 | +12.3% | +32.6% | +668.6% |
| 債券型 | 0% | 0% | 362.63 | +0.31 | +0.1% | +0.0% | +38.8% |
| 世界債券型 | 15% | 10% | 205.41 | +1.17 | +1.3% | +3.4% | +73.1% |
| 総合型 | 0% | 0% | 382.46 | +4.46 | +0.8% | +3.1% | +105.0% |
| 短期金融市場型 | 0% | 0% | 102.30 | +0.00 | +0.0% | +0.0% | +1.1% |
運用比率は、５ファンドに分散してあり、中でも世界株式が最も高く30％にしてあるが、この騰落率が668％と最強！
そしてここには記載がないが、トータルの運用利回りは、9.9％
現在の解約返戻率 154.39%
あー、これならもっと高いプランにしておけばよかった今更ながら悔やむ。
まあ仮想通貨で儲けている人から見たら、ばかばかしいくらいのパフォーマンスかもしれないが、積立投信だと思えばまずまず好成績かな、と思う。
そもそもあまり期待していなかっただけに嬉しい。
巷の運用経験者が、「運用は世界株の長期（積み立て）運用が鉄則！」と言うのをよく聞く気がするが、この結果、なるほどと思う。
保険はコストがかかっているので投信よりもパフォーマンスは落ちるはずなのだが、それを感じさせない。
まあ、19年も続けてきたから言える結果ではある。
こういう運用、たくさん続けていきたい。