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和の心を愛する　「お金の専門家」

能登清文　です。

ファイナンシャルプランナーの上級資格CFPを持っています。

退職金や老後資金の運用のご相談を主に受けています。

今週のお宝社債情報をお伝えします。

1つ目は一番人気の社債です。

世界トップクラスのヨーロッパを代表する保険会社です。

利回り8.357%と高利回りを維持しています。

初回コールは2027年10月。

4年間で約36%、ドルベースで増えます。

米国債を8～9年間持った場合の利息を4年間で得られるのです。

価格は82.40%（12月1日時点)、先週よりも価格が上がっています。

額面20万ドル（約2,500万円）単位で購入すると、毎年税引後約76万円（1ドル150円換算時）の利息が入ります。

月々約6万円入る計算です。

利息で温泉旅行やゴルフに行くことも可能でしょう。

格付けはS&P、Moody’sともにAA（ダブルエー）。

日本トップのメガバンクや保険会社、日本の「国」よりも高い格付けです。

直接利回りは3.84%。

直接利回りとは、購入金額に対して毎年受け取る利息の利回りを指します。

最大のメリットは償還益でしょう。

価格が83.20の時の償還益は33,600ドル。

日本円で約504万円、税引後約403万円(1ドル150円換算時)が受け取れるのです。

毎年の利息の5年分を一度に受け取ることができます。

このお話をすると「償還後の金額が下がるのではないか」とご心配されるお客様もいます。

しかし、そのご心配はこの動画をご覧いただければ解決します。

ぜひ、こちらの動画をご覧ください。

新刊を出版いたしました！

2023年9月15日、7作目の新刊を出版いたしました。
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内容については、こちらのYouTubeでご紹介しております。

また、昨年の著書『世界一堅実な "米ドル" 投資の教科書』は第３刷が決まりました！

ありがとうございます！

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資産運用の参考に、ぜひご覧ください。

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