和の心を愛する 「お金の専門家」
能登清文 です。
ファイナンシャルプランナーの上級資格CFPを持っています。
退職金や老後資金の運用のご相談を主に受けています。
今週のお宝社債情報をお伝えします。
1つ目は一番人気の社債です。
世界トップクラスのヨーロッパを代表する保険会社です。
利回り8.357%と高利回りを維持しています。
初回コールは2027年10月。
4年間で約36%、ドルベースで増えます。
米国債を8～9年間持った場合の利息を4年間で得られるのです。
価格は82.40%（12月1日時点)、先週よりも価格が上がっています。
額面20万ドル（約2,500万円）単位で購入すると、毎年税引後約76万円（1ドル150円換算時）の利息が入ります。
月々約6万円入る計算です。
利息で温泉旅行やゴルフに行くことも可能でしょう。
格付けはS&P、Moody’sともにAA（ダブルエー）。
日本トップのメガバンクや保険会社、日本の「国」よりも高い格付けです。
直接利回りは3.84%。
直接利回りとは、購入金額に対して毎年受け取る利息の利回りを指します。
最大のメリットは償還益でしょう。
価格が83.20の時の償還益は33,600ドル。
日本円で約504万円、税引後約403万円(1ドル150円換算時)が受け取れるのです。
毎年の利息の5年分を一度に受け取ることができます。
このお話をすると「償還後の金額が下がるのではないか」とご心配されるお客様もいます。
しかし、そのご心配はこの動画をご覧いただければ解決します。
ぜひ、こちらの動画をご覧ください。
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