こんにちは！ファイナンシャルプランナーのAkemiです。
お客様の声 動画：〜幸せなミリオネアの資産構築法〜
「愛が伝わる相続」を叶えるために。
生前贈与・保険・信託を組み合わせるという選択
これまでお話ししてきた
・生前贈与
・生命保険
・信託（家族信託）
この3つは、それぞれ素晴らしい力があります。
でも実は――
1つだけより、 組み合わせるほど愛情が伝わる相続” が叶うのです。
なぜなら、人の人生も家族の形も、財産の種類も1つではないから。
それぞれの想いに合わせて組み合わせることで、
その人らしい優しい財産の残し方 が生まれます。
◆ 1つだけでは足りない理由
たとえば
生前贈与だけだと、渡せる額に限りがあり、
保険だけだと長い想いまでは託しきれず、
信託だけだと「ありがとう」が届けにくい。
それぞれに強みがあり、弱点もあります。
だからこそ、 組み合わせることで欠けていた部分が補われ、想いが完成する のです。
◆ “愛が伝わる相続”の組み合わせ例
ここでは3つの現実的な組み合わせをご紹介します。
ご自身の家庭に置き換えて読んでみてくださいね。
１「生きてる今の幸せ」＋「未来の安心」
生前贈与 × 生命保険
今：生前贈与で、応援・感謝・体験をプレゼント
未来：保険で、確実に現金を残し家族を守る
→ “今も未来も、あなたを支えたい” という愛の形
２「想いとルールをセットで託す」
生命保険 × 信託
保険：確実に必要な人へ現金を
信託：財産が家族の幸せのために正しく使われるよう設計
→ 「お金の渡し方まで、優しさを込める」生前の手紙のような仕組み
３「ありがとう」「確実」「未来」すべて叶える
生前贈与 × 生命保険 × 信託（フルセット）
生前贈与：感謝を直接伝える
保険：確実に必要な人へ現金を
信託：認知症後や死後まで想いが続くルール設計
→ 愛が途切れず、続いていく相続”が実現
◆ 相続は「お金を残す行為」ではありません
私は、相続とはこう思っています。
お金で、どんなメッセージを残すか。
・「あなたの人生を応援したい」
・「いつもありがとう」
・「幸せでいてね」
・「家族仲良くいてほしい」
その想いこそが、次の世代の心に残ります。
財産の残し方ひとつで、
家族の未来の形は温かくも、冷たくも変わるのです。
最後に
相続は、人生最後にできる愛の贈り物。
生前贈与、保険、信託。
どれか1つではなく、あなたらしく組み合わせることで、
お金を残すではなく 愛を残す が叶います。
あなたは、どんな 想いを残したいですか？
一言で答えるとしたら、どんな言葉になりますか？
良かったら教えてね！
例）「ありがとう」「幸せでいて」「自由に生きて」
投資・税金・保険・相続
誰にも相談できなかったお金のこと
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