投資信託の乗り換え時の留意点２つ
ある人が投資信託の乗り換えについて次のように
言っていました。
まったくもってそのとおりだと思います。
↓ ↓ ↓ ↓ ↓
「投資信託の乗り換えでは以下を検証すべきです。
１．利益が出ているのであれば、その利益に対して
２０％課税されること（NISA口座は非課税ですが）
２．乗り換える次の投資信託の購入で手数料
（≒３％）がかかること
つまりは、これらを計算して合計したコストを
差し引いても次の投資信託のほうが魅力的で
あるなら乗り換えを推奨しますが、もしこれらの
コストを差し引いたら魅力がなくなってしまうよう
であれば、その乗り換えは推奨しない、という
ことです」・・・・・・と。
・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・
投資信託の乗り換えを提案してくる銀行や証券
会社の営業マンは、基本的には自分の営業
成績の優先して話を持ち掛けてきます。
顧客の利益よりも自分（自社）の利益を優先
・・・という発想をするケースのほうが圧倒的に
多いと思います。
新発売の投資信託が出ると、「以前の投信を
売却（利益確定・損切り）して、新しいこの投信
を購入しませんか？」といった営業話を提案して
きます。
そのときに何も考えずにただ言われるがままに
応対していたら、自分のお金はどんどん減って
いきます。
こうした手にまんまと引っかかってはいけない
ですね。
投資信託を売って別の投資信託を買う・・・と
いう「乗り換え話」が提案されたときは、上記
２つの観点に留意して検討するのが良いと
思います。
私の著書 ２冊＋電子書籍１１冊
（アマゾンの電子書籍読み放題に該当
しています）
お金の教養シリーズ ５冊
組織マネジメントシリーズ ４冊
ビジネス人生論シリーズ ２冊
http://www.amazon.co.jp/-/e/B00VUO7NIC
記事を見逃したくない人はこちらからメルマガへどうぞ！