バカはお金を失う

ミドフィフで真FIREし、楽隠居生活7年目の崇徳院ヴェストです。

以前から私のブログを読んでくださっている方々には“耳タコ”ですが、

知人の一人が退職金で、付き合いのある銀行員の言われるまま投資信託を買い、

5千万円溶かしました。

会社では出世しましたが、Financial Literacyは幼稚園児並みだったようです。

さて、元銀行員で企業年金管理士の青山 創星さんの記事を読んで、お金の勉強を始めましょう。

信頼していたのに…退職金2,000万円・貯蓄1,000万円・年金月19万円の65歳会社員、大手銀行員の「プロに任せて資産運用」の提案に退職金を丸々投じたが…5年後、驚愕の事実発覚に怒りと後悔「なんでこんな商品を勧めたんだ」【FPの助言】 | THE GOLD 60

会社や商売の仕事とFinancial Literacyは全くの別物です。

この記事のまとめを抜粋すると、

「老後資金を守るための3つの原則」

第一の原則は、『理解できないものには投資しない』

第二の原則は、『手数料に敏感になる』

第三の原則は、『資産を適切に分散する』

私からの助言。

• 定年退職金を受け取るまで投資未経験なら投資を始めるな。
• 50歳以上から始める投資は推奨しない。
• 投資の前に、その分野の本を10冊は読め。
• 投資は100万円から。(生活費は別に6か月分あり、手を付けない条件で)
• 投資は計画を立て、判断基準を定めてから

知人のことで呆れかえったのですが、改めて昔からの言い習わしはすごいと思いましたよ。

「バカにつける薬はない」

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