50才の女性（既婚者）が来店されました
お二人のお子さんがやっと独立したので
そろそろご自分たちの老後に向けての資産運用
保険も見直しをしたい
よくある内容です
投資、資産運用についてどのくらいの知識があるのか
確認しました
ほぼ貯蓄ゼロ
「NISA口座はなんとか作りました」
やる～と思ったら．．．
ゆうちょの担当の人に作らされたってのが
正解
教えてくれるみたいなので今度ゆうちょに
行くそうです
選べるファンド数が少ないし、株の売買とかできないので
ネット口座にする人が多いです
と言ってみましたが
全然パソコンはわからないから自分ではできない
なんでも人任せ
ちょうど50才の誕生日を迎えたばかりだったので
「ねんきん定期便」についても聞いてみました
全然払ってないからもらえない
少ないの～
ダンナも同じだと思う．．．
なんか全部ネットなのよ
だから今度娘に見てもらおうと思って．．．
また人任せかい
届いたかどうか聞いてるだけなのに
50才以降の定期には
「見込額」「年金加入期間」が記載されていて
すぐに確認できるはずなんだけど．．．
受け取れる金額をゼロとして考えてもいいけど
ご夫婦合わせてゼロってこともないでしょ
年金がいくら受け取れるのか
いつまで働くのか
収入を把握してから
いつまでに いくら貯蓄していくのか
考えていきたいのに
しかも
話が脱線、質問しても少しずれる
なかなか先に進みません
なので次までに
✅通帳にいくらあるのか
✅年金定期便持ってきてもらう
わたしが確認したるわ
✅月々の収支がいくらか
となりました
50代
貯金ゼロ
年金ゼロ
まだまだこんな人たくさん見かけます
早くなんとかしてあげないと
な～んて
15年くらい前はわたしも
貯金ゼロでしたけどね
お金は天下の回りもの～
ってね
冷蔵庫開けたら3秒で飲める、とりあえずのワイン
チリのシャルドネはこのシリーズ コスパ良いです
