職場での話(40代 ご夫婦)
ご主人さまが退職される
団体保険(給与天引き)が中心で
今後の保険、ライフプラン、マネープランに
ついての相談です
突然ですが
お金の管理ってどうしてますか?
プチ問題
☑ご夫婦のお金の管理がすべて奥さま任せ
ご家庭の資産がいくらあるのかご主人は
把握していない
☑ご夫婦の投資に対する知識が違う
奥さまはすでに旧NISAより運用中
ご主人は興味がない、というかわからない
奥さまが勧めたらしいけど
証券口座さえも開設していない
ダメとは言いませんよ
うちだって以前は同じようなもんでしたし...
(今はひとりなんで楽っちゃ~楽)
奥さま管理の結果
住宅ローンがあと3年ほどで完済!
2人のお子さまの教育資金は順調に貯められてる!
えらいっ
老後までのマネープランは???
「なんとかなる!」と奥さま
NISAの経験者であれば、運用益もあるので
なんとかなるって思ってるようです
そもそもご主人 退職前の年収は1000万円
もしや今流行りの「FIRE] か???
と思いましたが...
ご主人さまは投資未経験だし...
「これから仕事見つけます~」って
今気づいたけど
貯金がなければ退職なんてしないだろな...
奥さまが許さないと思う
貯蓄も大事だけれど
いつ、何に 使うかが大事
貯めるだけで あの世行き~
なんてことにもなりかねないし
老後は時間がたっぷりあるので
ご夫婦の共通の楽しみなどを聞いていたら
ご主人さまものりのりです
お金の勉強するか~
ですって
ご夫婦だとお互いの話や意見が通らないことが
多いけれど
どちらの見方にもなりつつ
第三者が入るとまた雰囲気も変わって
「えっ、そんなこと思っているの?」
みたいな発見がたくさん
いいなって思った瞬間でした
第三者=わたしですけどね
今後も継続して相談予定(つづく)