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病室から　2023年もありがとうございました！

こんばんは！

田中友紀（たなかゆき）です

年末ぎりっぎりのご挨拶になってしまいました

タイトル通り、病室からお届けしております。

実は…秋にひざを怪我しまして、この年末は入院・手術でした。

人生初の病院年越し

手術してくださった先生、ずっとお世話をしてくださる看護師さん、ご飯をつくってくださる方、お掃除してくださる方…

みなさんへの

ありがとうございます

という気持ちがあふれる一年の締めくくりとなりました。

振り返れば、今年はいろいろあった一年だったな～と。

夏はカナダへ行き、帰国してからは新しい仕事を始め、新しい学びも始め…

そして何より、人生で初めてと言っていいほど、自分とたくさん向き合いました。

からの、今回の入院手術

そんな中、不定期ながらも書き続けたブログ、

今年も読んでくださりありがとうございました

どうしても年内にこの一言を伝えたくて

2024年の初投稿は、元気に退院してからお届けします



あなたにとって、新しい一年が幸せあふれるものになりますように。

どうか素敵な新年をお迎えください

※12月27日蟹座満月

※富士山

　　
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NISAやiDeCoって意味ないの？

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NISAやiDeCoって意味ないの？

こんにちは！

田中友紀（たなかゆき）です

ときどき

NISAやiDeCoってあんまり意味ないよね

といった文章を目にするので、今日はそれについての私の意見です。



意味ないよね、の大方の理由は

制度が使いづらい

たいしてお金がふえない

というもの。


なので、投資に慣れている人の意見という印象です。



でもね、私のお客さまは投資の初心者さんなので、

初心者さんにとっては、NISAやiDeCoってとっても意味ある

です



なぜなら、投資の最初の一歩にとても向いているから。

投資の原則を守れるし、金融商品は選ばれてるし（超ハイリスクなものはない）、利益が出ても税金がかかりません。




投資って、まずはやってみないと実感がわかないんですよ。

口座の開き方も、金融商品の選び方も買い方も、お金のふえ方も、一つ一つ自分でやってみて初めて、ああ～こういうことなんだ！ってわかる。

まずはそこから、って私は思ってます。

まずはやってみましょう、と。




だから、最初にしっかり基本をお伝えするし、

必ず余裕資金で始めること

決して無理はしないこと

をしつこいくらい念押しします。


そこを守れば大コケしません

大コケしない体制をつくって、レッツ・チャレンジです



NISAやiDeCoを始めてみて、興味を持てれば、そこから広げたり深めたりすればいいし、興味を持てなければ、ひとまずそこで立ち止まればいいわけで。


やらなきゃ何も始まらない～

まずはやってみよ～

と声を大にして言いたいです
 

　　
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私が死んだらiDeCoのお金はどうなりますか？

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私が死んだらiDeCoのお金はどうなりますか？

こんにちは！

田中友紀（たなかゆき）です

iDeCoについてご質問いただきました。

iDeCoで貯めた（ふやした）お金を受け取る前に、万が一私が死んでしまったら、そのお金はどうなりますか？

というもの。

ウンウン。心配になりますよね！

さくっと結論からお伝えすると…

現金化され、「死亡一時金」として遺族に支払われます。

そのためには、5年以内に遺族が金融機関に請求する必要があります。

自動的に支払われるわけではないので、注意

iDeCoやってるよ～

ココの金融機関でやってるよ～

ということを情報共有しておくといいですね

ちなみに…

ご相談者さまはダンナさまとお子さま3人の5人家族。

死亡一時金の受け取り優先順位はダンナさま→お子さまですが、あらかじめ受取人を指定しておくこともできますよ。

万が一のことがあってもiDeCoのお金が無駄になることはないので、安心して始めましょう

　　
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ネット銀行の便利な機能

こんにちは！

田中友紀（たなかゆき）です

先日、銀行間の資金移動についてご質問いただきました。

お給料が入るA銀行から、証券会社と提携しているB銀行へお金を移動するにはどうすればいいですか？

わかりやすく具体例でご説明しますね～

例えば、SBI証券と提携している住信SBIネット銀行。

最初に思いつくのは、A銀行のATMでお金をおろして、住信SBIネット銀行に預け入れるという方法。

コンビニATMで住信SBIネット銀行に預け入れることができます。

ただし、「ザ・手動」なので手間がかかります

それよりも便利なのが、定額自動入金サービスです。

毎月決まった日に決まった額を、A銀行から住信SBIネット銀行へ移動できるサービスです。

サービスに申し込めば、お金の流れを自動化できます

んでもって、サービスは無料です

詳しくはこちら

お金のことは、極力、自動化するのがおすすめです。

面倒くさいことは続かないから。

住信SBIネット銀行にあるお金は、そのままSBI証券にも移動できるので、これから投資を始めたいという方にも使い勝手がいいかと。

ちなみに、私はSBI証券＆住信SBIネット銀行のまわしものではありませんので他の証券会社＆銀行でも全然ok

大切なのは、こういったサービスや利便性を知って活用することなので～

ぜひ、ご自身の場合で調べてみてください

　　
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そもそも投資って何から始めればいいの？

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そもそも投資って何から始めればいいの？

こんにちは！

田中友紀（たなかゆき）です

お客さまからご質問いただきました。

『投資を始める』ってどういうことですか？

投資をしたい人はみんなiDeCoやNISAをやっているんですか？

他にも方法はあるんですか？

お客さまは「今更ながらの初歩的な質問ですみません…」と恐縮されていましたが、とんでもないです

そうかあ…初心者さんはこういうところから混乱してしまうんだよなあ…とものすごく勉強になりました。

順を追ってご説明しますね

まず、投資を始めるためには、器が必要です。

お金を貯めるためには銀行の口座をつくりますよね（タンス預金なんて言葉もあるけれど）

それと同じで、投資をするための口座をつくる必要があります。

この口座は銀行もしくは証券会社でつくれますが、個人的には証券会社のほうがおすすめ。

投資をするための口座の中でも特に、初心者さんが使いやすくて、投資をするメリットも大きいのが、「iDeCo口座」や「NISA口座」というイメージを持っていいただければ

器をつくったら、投資を始めます

「iDeCo口座」や「NISA口座」の中で、投資用の金融商品を買うわけです。

主に投資信託ですね。

これが基本的な流れです。

たくさんのお金を投資にまわしたい人は、iDeCoやNISA以外の口座でも投資をしているかもしれませんし、投資に慣れている人は、投資信託以外にも金融商品を買っているかもしれません。

それは人それぞれ。

けど、初心者さんは、まずは上記の流れで始めてみてください。

あわせてお金の流れをご説明しておくと、あらかじめあなたの銀行口座にあるお金を「投資をするための口座」に移しておく方法、もしくは、毎月決まった日に銀行口座から引き落とす方法があります。

そして、「このお金で〇〇という金融商品を買います！」と、銀行や証券会社に指示を出すわけですね。

どうでしょうか？

イメージできるでしょうか？

実際の手続きについては、講座で詳しくお話しています

　　
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