少し前に話題になっていた
65歳以上対象のプラチナNISA。
ちょうどそんなタイミングで
70代の方から
資産運用の相談がありました。
リタイア世代になると
リスクを取った運用よりも
安全な資産での資産運用が
いいとされています。
例えば一般的には
株より債券の割合を増やすといいと
言われたりします。
リスクを取り過ぎないのは重要ですが
年金や個人年金で
生活資金の心配が無い場合なら
好きなものに投資をするのもいいと思います。
今回のケースは
株式投資を以前からやっていて
定期的に送られてくる
株主優待を楽しみにされているケース。
株の保有比率と同じ位の
預貯金も保有されていて
このようなケースは株を売却して
他の割合を増やす必要はないと思います。
年齢を重ねても楽しめる
優待株への投資は
いいな～と思います！
