こんにちは、ろんです。この投稿では、私が実際にどんな資産でどれだけのキャッシュを得ているのか、“前月に得たキャッシュフロー（不労所得額）=リアルな資産形成の実態”をご覧いただけます。
まずは結論から。今月の不労所得は 24.5万円(前年比+17.2万円)。1月からの累計は 108.7万円(前年比+37.6万円) に到達しました(売買損益は入れていません)。私は相場分析を深追いせず、淡々と積み上げるスタイルです。
日経平均株価は調整局面にあり、一進一退という状況です。半導体・AI関連銘柄の好調で 高配当・優待株はインデックスに対して劣勢でしたが、状況は変わったように感じます。半導体・AI関連に集まっていた資金が分散し、一部が高配当・優待株へと戻ってきているように感じます。ある程度の調整期間を経て、上げ基調に戻るかは私には分かりません(気にはなりますが)
半導体・AI以外の銘柄は下落していたものも多かったため、ウォッチリストの中から新規買い、追加買いを進めました。先月は比較的多くの銘柄を新規買い、追加買いを行っています。
これを読んでいただいた方の人生が少しでも豊かになったら幸いです。
-----------------------------------------------------------------------------------------
■今月の不労所得
・今月：24.5万円
・今年累計：108.7万円
一気に増える月もあれば、ゆっくり進む月もありますが、続けていれば必ず“積み上がる感覚”が生まれます。
投資は競争ではなく、生活の延長線で淡々と続けるものだと改めて感じます。
■不労所得の内訳
今月は国内不動産の配当金が77％を占め、海外株式、国内株式が続いています。
1位：国内不動産(主に不動産クラウドファンディング） ：18.8万円
・運用中のファンドは、私が13件、妻が7件。待機資金の一時運用として始めたのですが、今では大きな柱に成長しています(魅力とリスクはVol.192を参照ください）。今月は償還時配当の銘柄の配当金が入ったことで比較的大きな配当額となりました。
2位：海外株式(主に楽天/SBI SCHD、SBI 全世界高配当ファンド）：3.0万円
・今月は楽天SCHDの分配金が2.2万円出ています。SBIと楽天の今年の分配金累計は9.8万円まで積み上がりました。
・SBI 全世界高配当株式ファンドからも分配金が0.7万円でています。年間分配金累計は1.8万円積み上がりました。
3位：国内株式：2.1万円
・個別銘柄保有数は93、今月は配当と優待合計で2.1万円。うちテンポスホールディングスの食事券が1.6万円を占めています。
■先月末のポートフォリオ
今月は以下4点のポートフォリオ見直しを実施しました。
1)計画通りNISAクレカ積み立て。内容はVol.136を参照。
2)海外株式上昇による確定拠出年金のリバランス(日本株式、海外株式を売却→日本債券、海外債券を購入)
3)ブログで記載した日本株銘柄の購入(今月から詳細はアメンバー向け記事に記載します）
4)不動産CFへの出資(CF128, 130号)
私の目標アセットアロケーションとその構成商品はVol.233を参照ください。今はポートフォリオを構築中です。目標アセット比率に対して、海外株式と海外債券がアンダーウェイト、購入を進めた日本株式はオーバーウェイト、となっています。
割安な高配当株・優待株をコツコツ買い増し。外貨建て資産は基本クレカ積立で、慎重にポートフォリオ構築を進めています。
為替については円高、円安どちらになっても大丈夫なようにポートフォリオを構築。為替介入の歴史と私の考えをVol.321でまとめていますが、過去の例に沿うならば、政策変更が行われない場合、今よりも円安方向に一時的にオーバーシュートし、一転して円高に一気に転換する。これが私の個人的なメインシナリオです。
日米両政府共にこれ以上の円安ドル高を望んではいないように見え、金利上昇圧力が強まっています。市場は日米共に金利上昇を織り込み始めました。国内預金に金利が付くのは大歓迎である一方で、国債価格の下落、個人では住宅ローン金利の上昇など、反作用も大きいです。
特に住宅ローンの上昇は急ピッチで、固定金利期間が終了して変動金利となっている我が家は、再び金利が上がり年利2％を超えました。我が家の場合は残高が少ないので家計への影響は小さいのですが、残高が多い方は早めに手を打った方が良いように感じます。
住宅ローンについても、追々考え方をまとめて日曜日編で投稿したいと思います(保険については、Vol.322, Vol.350で記載をしています)
また、今月から暗号資産が我が家の資産の一部に加わりました。株主優待でもらったイーサリアム(3000円分)というものです。分からないものはとりあえず少額で買ってみる、の一例です(優待なのでもらいいものではありますが)。暗号資産についても、追々考え方をまとめて投稿したいと思います。
■資産所得の使い道ピックアップ
先日のブログVol.339で記載しましたが、ゴッホ展がとても面白かったです。
最近は美術館へ行くたびに絵を購入して飾っています。今回は目玉の「夜のカフェテラス」(右上)を飾りました。
■今月のまとめ
今月の不労所得は24.5万円、今年の累計は108.7万円になりました。 市場は色々動いていますが、私はいつも通り「生活に根ざした投資」を淡々と続けています。
高配当株・優待株・不動産CF・海外株式など、複数の資産が少しずつキャッシュを生み、 “積み上がる感覚”が毎月の数字として形になっています。相場の上下に一喜一憂せず、暮らしと並走しながら資産形成を続ける。 これが私の投資スタイルであり、今月の学びでもあります。
本記事が、みなさまの資産形成の参考になれば幸いです。いいねやフォロー、コメントをいただけると、今後の更新の励みになります。
■合わせて読みたい
■このブログで得られる情報をまとめた記事はこちら🔰
初めて来てくださった方は、こちらの記事を。「このブログで得られること」 をまとめています。投資方針や利回り戦略を一度整理したい方におすすめです。
■アメンバー限定で配当+優待利回りランキングを公開しています。
利回りランキングはアメンバー限定で公開しています。「どの銘柄から買えばいいか？」を最短で判断したい方は、こちらをご覧ください。課金なし・1分アンケートへの回答で参加できます。
