こんにちは、ろんです。本ブログへご訪問いただきありがとうございます。
将来のゆとりは、日々の小さな積み重ねから。この考えのもと、無理のないペースでキャッシュフローを育てる投資を続けています。
月～金曜日は、主に日本株の個別銘柄を調査しています。
1)株主優待のIRが出た銘柄
2)利回り5％以上を期待できる銘柄
という2つの視点で銘柄を探し、業績、財務、配当、優待の面からみて、投資候補になる銘柄を1日に1銘柄紹介することを目標としています。詳細はブログ末尾を参照ください。
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本日の調査銘柄と3年保有時利回り(仮)は以下の通りです。
コード 銘柄名 株価[円] 3年後利回り[%]
6757 OSGコーポレーション 832円 4.8%
4743 アイティフォー 1683円 4.8%
7380 十六フィナンシャルグループ 8200円 2.6%
8366 滋賀銀行 8230円 1.9%
銘柄優先度評価を含めた詳細は下のPPTピクチャを参照ください(見難くて恐縮です)。
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本日の調査銘柄からのピックアップ
コード 銘柄名 株価[円] 3年後利回り[%]
4743 アイティフォー 1683円 4.8%
■事業概要
アイティフォーは、自治体向け収納システムや金融機関向け債権管理システムを展開するソフトウェア企業。コンビニ収納や公金管理など生活に身近な分野でも強みを持ち、安定したストック収益を確保している。
■業績
売上は長期で綺麗に上昇傾向、EPSも長期で綺麗に上昇傾向。営業利益率は17～18％程度で安定的(直近5年)、ROEは13～15％程度で安定的(直近5年)。
(出典：会社IR資料 )
■財務
財務は鉄壁。自己資本比率は安定的で、約80％。有利子負債比率も0%。BPS上昇率は4.8％/年(10年起点)。
■配当
配当は累進配当に見える(累進配当宣言、DOE目標は確認できず）。「配当性向50％目標＋総還元性向70％以上」 で、安定配当＋自社株買いを組み合わせた株主還元を継続している。配当性向は26年で70％前後を予定しており、今後の増配はEPSの伸び次第か。増配率前提は0%/年で仮置き(26年起点)。
(出典：会社IR資料)
■優待
なし
■株価の推移
株価は、10年、1年チャート共に高値圏
・10年チャート
・1年チャート
(出典：Trading View）
■ひとことコメント
アイティフォーは、自治体・金融向けという景気に左右されにくい領域で安定した成長を続けており、売上・EPSともに長期で綺麗な右肩上がりが続いています。財務も自己資本比率80％・無借金と盤石です。株主還元も配当性向50％＋総還元性向70％以上と明確で、自社株買いを組み合わせた姿勢は安心材料になります。
一方で、配当は累進配当ではなく、DOE目標も掲げていないため、今後の増配はEPSの伸びに連動する形になることを想定します。配当性向がすでに高めである点を踏まえると、利回りの伸びを過度に期待するよりも、事業の安定性と財務の強さを評価しながら、安定した配当を楽しみにする銘柄、という印象です。
利回りは5％に少し届かない状況です。私の現時点でのスタンスは、ウォッチリスト入れてアラームをセットし、株価下落で利回り5％を超えたタイミングでもう一度状況を確認、とします。
本記事が、みなさまの銘柄選びの参考になれば幸いです。いいねやフォロー、コメントをいただけると、今後の更新の励みになります。
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私は3年保有時利回り(配当+優待)で5％以上を目指せる銘柄、商品を探して主に投資しています。つまり、インカムゲインにフォーカスした投資手法です。
月～金曜日は、資産収入を殖やすために 以下2つの視点での銘柄調査結果をお伝えしています。
1）「（配当＋優待）で5％以上を見込める銘柄」
業績、財務、配当、優待の4つの視点で確認し、ショッピングリスト入り候補を少しずつ増やしています。
総合利回りは、3年以上保有した場合を前提に、仮置きの増配率や優待の長期保有条件を加味して算出しています。
2)「株主優待IR発表銘柄」
優待の新設・変更が発表された銘柄のうち、買い候補になりそうなものがないかを日々確認しています。
優待の充実が発表されたり、「これは」という銘柄が出てくれば即購入も検討しますが、 基本は下げたタイミングで買い向かうスタンスのため、アラートをセットして待機しています。
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資料中の出典、前提
・ 株価、業績、財務データの出典：KABU+
・前提増配率：過去の増配実績 /BPS増加率 / IR資料から置いた仮増配率[%/年]
・優待額の算出：一部、優待品をヤフオクで売却した場合の仮金額を使用
本情報は、あくまで個人が購入銘柄の候補を探すために調査しているものであり、購入を推奨するものではありません。また、本情報で得られた損益について、責任を負いません。
本ブログの内容についてご意見(賛否両論)をお待ちしています。内容を引用される場合は、事前にご連絡いただけますと幸いです。
発行者：ろん