こんにちは！！
ご訪問ありがとうございます♡
◉ 同い年の共働き夫婦
◉ 2019年10月に第1子を出産
◉ フルタイム勤務のワーママ
◉ 2023年にマイホーム新築
◉ 資産運用で早期FIREが目標
◉ 2023年にマイホーム新築
◉ 資産運用で早期FIREが目標
ほぼワンオペ育児.....
仕事に育児にと日々奮闘中です！！
アメトピ掲載記事
年初から日経アゲアゲ
ですね
私の持ち株の含み益もすごいことに
まぁ利確してないし
この状況が続く訳じゃないので
長期でホールドする私は静観するのみ
新NISAは投信？ETF?個別株？
まずは新NISAの概要について簡単に
◉ 積立投資枠 ⇒ 年間120万円
◉ 成長投資枠 ⇒ 年間240万円
合計で年間360万円を拠出できます
一人生涯に1800万円なので
360万円✖️5年 🟰 1800万円
で最短で5年で枠を埋めることが出来ます
私なりに色々と考えて
投信・ETF・個別株のメリットとデメリットを
比較してみました
【投資信託】
◎メリット
・基本は放ったらかしでOK
・初心者も手を出しやすい
・分配金を自動で再投資 → 複利効果◎
◎デメリット
・投資経験者には物足りない
※正直、あまりデメリット思い浮かばないww
・基本は放ったらかしでOK
・初心者も手を出しやすい
・分配金を自動で再投資 → 複利効果◎
◎デメリット
・投資経験者には物足りない
※正直、あまりデメリット思い浮かばないww
【ETF】
◎メリット
・分配金を受け取れる
・譲渡益・分配金が非課税
◎デメリット
・分配金を手動で再投資する必要がある
・外国ETFの場合は為替リスクがある
・外国税額控除が適用されない
→米国ETFの場合、米国の税金10％かかる
・分配金を受け取れる
・譲渡益・分配金が非課税
◎デメリット
・分配金を手動で再投資する必要がある
・外国ETFの場合は為替リスクがある
・外国税額控除が適用されない
→米国ETFの場合、米国の税金10％かかる
【個別株】
◎メリット
・譲渡益・配当が非課税
・株主優待
◎デメリット
・損益通算できない
・譲渡益・配当が非課税
・株主優待
◎デメリット
・損益通算できない
あくまで素人の考えなので
参考程度に見ていただければ
課税口座一部売却 → 新NISAへ
今までのNISAは解約はせずに
このまま放置する予定です
我が家は360万円✖️5年🟰1800万円の
生涯投資枠を夫婦2人分最短で埋めるつもり
ただその資金を捻出するのに
今まで特定口座で保有してたものを一部売却しました
→ 含み益が低いものから売却し高いものはそのまま保有
去年は相場が絶好調で
年間の資産増加額が1000万円を超えましたが
今年はどうなるかな～
新NISAが始まって
皆さんの投資への関心もすごく高まってますよね
先日、本屋さんに行った時に
新NISA関連の本が沢山置かれててビックリ
こんなにあるとどれ選んでいいか分からないですよね
私のおすすめ本
ちょっと長くなってしまったので
結局我が家は投信・ETF・個別株のどれに
投資することにしたのか？
次回また詳しく書こうと思います
最後までお読み下さり
ありがとうございました
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