昨年末に「新NISAで投信等の個人投資が活発になり値が上がる」と読んで、担当行員のすすめもあって、はやめに近所のりそな銀行に投資口座開設。
年末年始の検討の結果、投資商品の多さと手数料の安さから「SBI証券」にNISA口座を作り、口座開設完了通知が届き、全て整ったかと思ったら、1/18に「他金融機関にNISA口座があるので無効」という通知を受け、愕然。
りそな銀行はただの投資口座のつもりだったので･･･。
※NISAと新NISAの言葉扱いが2024.1.1で一気に変わり、混乱。つまり、新年になったら「新NISA」とは呼ばなくなった。
逆風には真っ向から挑む性格ゆえ、負けない。
事情を話して、りそな銀行から「非課税口座廃止通知書」を手に入れ、紆余曲折を経て、本日、SBI証券のWEB書類申請システムで「NISA口座変更書類」発送依頼をポチっと申し込む、に至る。
上記は簡単な流れですが、いろいろ混乱する事情があり、ひとことで言えば「大変だった」
①SBI証券の口座申し込みと同時に「住信SBIネット銀行（NEO BANK）口座」および「住信新生銀行口座」もポチポチっと申し込んでいたことで、大量の書類が届いて混乱。
②昨年、「第一生命NEO BANK口座」を作っていたことも混乱を深めた。
③しかも、年末にりそな銀行の担当行員が何度もすすめていた投資口座を、「まぁ、選択肢の一つとして」作っていたことが、前述の通り、足手まといに。
④複雑な状況に巻き込まれたので、電話照会した方が良いと思ったが、繋がらない。「WEBのよくある質問」に誘導されるも、上記のような込み入った状況はＱにない。
⑤SBI証券のWEBサイト「電話照会する前に、事前に照会内容を入力し【お問い合わせ番号4桁】を入れる」というので、【お問い合わせ番号4桁】を探す････。ない。ない。探して探して数時間。結局なかった。親切そうで、不親切。
時間を返してくれー。
でも、お金がないので、投資できません(笑) 知らんけど。
昨日の歩数は7614歩でした。