お疲れ様です(*'▽')
ぐうたら女子 うちょです
( ///⊃ω⊂)ｳｷｬ♡
大好きな彼と５年半の年月を経て
２０１８年９月 結婚しました
ﾟ *｡(●´Д｀人´Д｀●)｡* ﾟ
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本当にありがとうございます♡
(*- -)(*_ _)ペコリ
ライフプラン表を記入、
イデコや投資の基本について
教えてもらった第一回
記入したライフプラン表を基に
生命保険や貯金の種類等を
教えてもらった第二回
そして待ちに待った
ライフプラン表が出来上がったと言う事で
第三回目のＦＰさんとの相談会
以上を盛り込んだライフプランを
作成してもらいました(*´Д｀*)
子供が高校、大学進学時や
車の買い替えでお金が嵩む時は赤字、
でもそれは別の年で補える★
が、老後の資金に対しての
貯金があまり出来ない:(；ﾞﾟ''ωﾟ''):
そんな感じのライフプランでした
そこでＦＰさんにオススメされたのは
＊イデコ（老後資金のため）
＊積立ＮＩＳＡ
＊保険会社の投資信託
イデコは太宰さんの転職先が
入社より３か月目から
企業型確定拠出年金をすると
契約書に書いてあったので
やらないことに！（というかやれない）
積立ＮＩＳＡは前回教えてもらい
その日やってもらう気満々で
ＦＰさんにやってもらったら
積立ＮＩＳＡに申し込んでないと
なので積立ＮＩＳＡの申込をして
ＦＰさんがやってるものを
スマホで見せてもらいました
ブロガーさんでやってる人も見えますが
直接見たのは初めてで
１年１０か月だったかな？
毎月３万の投資で
２．５万くらい利益が( ﾟДﾟ)
次回は投資のやり方、
ポイント投資のやり方も
教えてもらうつもりです♪*。
そして今回初めて
ＦＰさんに商品提案をしてもらいました！
前回、提案して良い？と聞かれ
ＯＫしていたので(*´ω｀*)
提案されたのは
保険会社（個人年金）の投資信託。
保険会社を通すと
利益控除がある利点と
死亡した時気持ち多めの返戻金がある事。
デメリットは投資だから
必ずしもプラスではない事。
ただ過去のデータ的に
１０年？２０年？以上続けてる人で
赤字のデータはないらしい。
今の歳からなら月々の保険料は安いし
何よりそのＦＰさんもやってて
自分がやって良い物しか紹介しない！
と言ってたのも気になる|ω・)ﾁﾗｯ
せっかくもらったライフプラン表を見て
もう一度予算の組み直しをしよう
！
そして第３回を迎えましたが
今のところまだ押し売りが全くありません！
ライフプラン表を作ってもらうため
相談、申し込みをしたので
今回で最後かな～と思ったら
次は楽天積立教えるよ～って…。
目的（ライフプラン表）終わったのに
まだ相談のってくれるの？
それに甘えてもう一度
生命保険の相談もしようかと
企み中です((((ｏﾉ´3｀)ﾉ←
投資の保険もどうしよう
お金の事はすべて任されてるけど
でもやっぱり太宰に相談せねば！
ＦＰさんに相談する前、
自分で色々調べてたつもりだし
イデコのセミナーにも行ったけど
イデコの仕組みはわかっても
投資については全然分からないし
質問ありますか？と聞かれても
何が分からんか分からんかったり
理解するのが難しくて
専門用語使われたりすると尚更！汗
投資の本も読んだけど
いざ！投資！！って思うと
失敗したらどうしようと
恐くなったり
でもこれからは家族のために
お金の管理をしなきゃと思った時
自分で調べるは限界だな～と(´・ω・`)
もちろん、
会う前は押し売りがないかとか
色々不安だったけど
やっぱり専門家に聞くと
それなりにアドバイスをくれたり
分からん事を教えてくれたり
未来に対して不安はありますが
希望もみえてきたり
私は利用して良かったと思ってます♡
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