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このブログの内容は以下のニュースの日本語訳です。
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連邦預金保険公社(FDIC)の新しい数字によると、米国の銀行システムの未実現損失は再び増加しています。
FDICは四半期銀行プロファイル報告書で、銀行は住宅不動産市場へのエクスポージャーが主な原因で、現在バランスシート上で5,000億ドル以上の帳簿上の損失を抱えていると述べました。
未実現損失は、銀行が証券に支払った価格とそれらの資産の現在の市場価値の差額を表します。
銀行はバランスシート上で時価評価することなく、満期まで証券を保有できますが、銀行が流動性を必要とするときに未実現損失が極度の負債になる可能性があります。
「売却可能証券および満期保有証券の未実現損失は第1四半期に390億ドル増加し、5,170億ドルとなりました。第1四半期の住宅ローン金利上昇に伴う住宅ローン担保証券の未実現損失の増加が全体の増加を牽引しました。連邦準備制度理事会が2022年第1四半期に金利引き上げを開始して以来、未実現損失が異常に高くなるのは9四半期連続となります」
FDICはまた、問題銀行リストに掲載された貸し手の数が前四半期に増加したと述べています。同機関によると、これらの銀行は財務、業務、または経営の弱さ、またはこれらの問題の組み合わせにより、破綻寸前にあるとのことです。
問題銀行リストに掲載された銀行、つまりCAMELS総合格付けが「4」または「5」の銀行の数は、2023年第4四半期の52行から2024年第1四半期には63行に増加しました。問題銀行の数は銀行全体の1.4％を占め、これは危機時以外の期間の銀行全体の1％から2％の通常範囲内でした。問題銀行が保有する総資産は、四半期中に158億ドル増加して821億ドルになっています。
FDIC は、米国の銀行システムの健全性に差し迫ったリスクはないと述べていますが、インフレの継続、市場レートの変動、地政学的懸念が引き続き業界に圧力をかけていると警告しています。
「これらの問題は、業界に信用の質、収益、流動性の問題を引き起こす可能性があります。さらに、特定のローン ポートフォリオ、特にオフィス物件やクレジットカード ローンの劣化は、引き続き監視が必要です。これらの問題は、資金調達とマージン プレッシャーとともに、FDIC による継続的な監督上の注意の対象となります」