2025年2月の資産状況についての考察です。
総資産 3265万
内訳
現金 112万
債権 1165万
株式 1987万
運用総利益 1014万
考察
前月比
総資産 -33万
運用総利益 -32万
前年比
総資産 + 561万
運用総利益 + 397万
＜動向＞
・ S&P500 +3.45%
・ 日経平均 +0.68%
・ ドル円 157.5円→154.5円
SP500、日経平均は上昇しているが、米資産が中心なので、円高にふれていることから
米債券の円建ての価格下落の影響などにより、総資産は減少した。
米国資産を中心にポートフォリをを組んでると、株式の動向で多少プラスになっていても、
為替レートで円高に触れると資産減になってしまいますね…。
動向としては、バフェット指数が200超えと、依然として高いことから、株を売って債券を
買う方向で今年も動いています。
大体資産全体における株と債券の比率が6:4くらいにちょうどなっています。
このような相場では、5:5くらいになるまで米株を売ってもいいかなと思っています。
まあ、大手の投資家ではバフェット氏が債券比率をかなり上げてきてますが、
それ以外の有名な投資家は、それほど現金比率上げてる投資家は目立たない気もしますが。
機関投資家では、GPIFは、株と債券が5:5ですね。
年初になってNISA枠360万が復活したので、成長投資枠の240のほとんどを、
既存株を売却して一旦埋めました。
長期保有したいと考えてる銘柄であれば、ひとまずNISA枠でない部分で運用
してる銘柄をNISA枠に移行するだけでも十分NISAの利用価値がありますね。