2024/02/25(日)
お金の勉強会に行ってきました。
投資の話を初めて
じっくり聞く機会になりました。
自分用にメモを残します。
独立系ファイナンシャルプランナー
リスク＝動こくと
いかにリスクをコントロールするか
コツは続けること、実はそれだけ
Q.投資でなんでお金が増えるのか
A.世界経済が成長するから▶︎人口が増えるから
人生の三大支出
老後、住宅、教育
投資と相性がいいのは老後資金
10年以上先のもの
金融商品の役割は2つ
預金(郵便局に預けると貯金という、銀行に預けると預金)
保険、ローン
役割①
お金を貯蓄して取っておく、預金5~10年、投資は10年以上
(比較的コストが安く換金しやすい)投資のコストが格段に下がった、投資の環境が整ってきた
役割②
備蓄できるまでの時間を買う
生命保険、ローン(今はお金が無いけど時間をかけて借りる)(比較的コストが高い)
終身保険(掛け金終わっても一生保険変る)
定期保険(掛け捨て、期間が決まっている30~40歳とか)
老後資金いくら必要？
年金貰えなくなることは無い
65歳から95歳まで必要な不足分の金額1800万円
年金は60歳から75歳までの好きな時に受け取れる
少し遅らせて貰い始めると、高額な年金を貰い続けられる、(例60歳から貰い始めると15万円、68歳から貰い始めると25万円)
年金定期便チェック、いくら貰えるか分かる
68歳で貰うなら65歳からの3年間の生活費だけ貯めておけばいい
健康に働けるだけ働くのがいちばん固いインフレ対策、健康大事
文字数の関係で
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