運用方針の見直しについて

色々と見直しをしているところです。②③⑤あたりはかなり長期間の話であり、その長期間の時間が関係してくるだけに、目先の①とかと違って意外と金額は大きな話になったりする。

①IG証券の口座開設キャンペーン

口座開設キャンペーン系の中では大型で5万円以上のキャッシュバックがあるので日銭稼ぎとして取り組んでいるものだが条件を満たすために100回取引をする必要があるので、個別株を小ロットで細かく売買中。

②生命保険を払済に

29歳の時に加入した予定利回り3%程度のドル建て生命保険を払済にする。これまで支払った部分は引き続き長期運用になるので払済にした方が継続するよりも支払金額との倍率は高くなる。

③個人年金を払済に

24歳ぐらいに加入した予定利回り1.5%程度の円建て個人年金保険を払済にする。これまで支払った部分は引き続き長期運用になるので払済にした方が継続するよりも支払金額との倍率は高くなる。

④マネーフォワードを契約して家計管理を効率化

35件程度のアセットや口座が登録しており、今まで良くExcelで管理していたと思う。

⑤ジュニアNISAの活用再開

今まであまり使ってこなかったジュニアNISAだが、2023年での廃止に伴って18年引き出せないという最大のデメリットが解消されて有利な制度になった。投資対象はインデックスファンドの他に一部レバレッジ型の投資信託を検討。

⑥J-REITやインフラファンドへの投資検討

信用取引を活用して投資する対象としてJ-REITやインフラファンドの組入を検討。タイミングを選ぶが押し目があれば。

⑦不動産担保ローンを活用した資産形成の検討

レバレッジをかけた取引としての不動産担保ローンの検討を開始する。投資対象が難しいが。

⑧資産管理法人の設立検討
これは恐らく私の資産規模では検討するにはまだ早くてメリットが出ないが心の準備として。