2014年の総括

振り返るのは少し早いかもしれないが2014年の投資戦略として、持株会を取り崩した資金などを原資に購入単価が安い優待株、低位株、端株、四季報より厳選したファンディメンタルが良い会社などへ再投資して来て今のところ功を奏している。再投資した銘柄の中にはパフォーマンスが良い銘柄があったし、優待銘柄を単元株で数十銘柄購入しており来年以降は優待の贈答品が色々届く予定。

一方で11月以降の上昇みたいなのは別として10月までは日本株全体のファンダメンタルは必ずしも良くなかったので資産形成には苦労して来た。そこで節約、ヤフオク・ポイントサイト等の他の収入源、生保控除・ふるさと納税・財形貯蓄等の制度面のメリット享受にも力を入れた。投資と違い手間と時間をかければ必ず成果が出るので、かなりキャッシュフローが改善して資産を押し上げる効果があった。

年末の目標は3900万円。現在株価の上昇等で順調に3800万円まで来ており、年末にかけてボーナス等もあるし、これから年末にかけて大崩れする事も考えにくいと踏んでおり、世界の地政学的リスクが極端に高まるとかの想定外の事がなければ3900万円の目標は到達するだろうと踏んでいる。一方で2015年の目標は4600万円に設定していますが、これは余程の事をしなければ達成は難しいのではないかと思っています。

現金のポジションをしっかり持ち、市況を見ながら、安くなった時にしっかりと仕込むという事で資産を確実に積み上げていきたいと思います。来年の投資方針を10個考えようと思って以下10個来年の作戦を箇条書きにしましたが、この中で重要なのは⑨⑩だと思います。特に⑨で下げ相場があればそこに対処していく事は極めて重要な事です。

①持株会、財形貯蓄で年間100万円積み上げ
②ドル建終身保険、満期返戻金型医療保険、個人年金で年間20万円積み上げ
③株主優待を年に30回以上受け取り、年に3回株主総会へ行く
④現状のFXによる外貨運用に加え長期の外国債券投資によるインカムゲインの拡大
⑤資産の5割以上を外国株、外国債券の資産とし、日本株は2割程度へ減らしていく
⑥ふるさと納税やポイント稼ぎによるお得メリット享受により50万円程度の積み上げ
⑦購買力をちらつかせる事、積極的にセミナーへ参加する事による知識の底上げ
⑧交流会やイベントへの積極参加による市場関係社との意見交換と人脈形成
⑨円高株安と言ったマネー逆流へ日頃からの備えによる迅速な対応
⑩IPO/立会買分売/懸賞応募/キャンペーン応募等低リスクハイリターンを意識した商品選び

信用売り、IPO、立会買分売で利益を出していくには一定以上のキャッシュポジションを持つ事が不可欠ですのでしっかりとキャッシュポジションを持ってリスクリターンを考慮して、勝率が高い投資を選んでいく事と、客観的に相場を俯瞰して下げ相場へ的確に対処していく事で、機動性の高い投資をして資産を積み上げていきたいと思います。