保育園児2人の子を持つ30代共働きワーママです！
アッパーマス層(資産3,000~5,000万円)を
目標資産形成に励んでいます。
日々のお金のことや投資について発信しています
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入園、入学準備おすすめ品
先月も少し書きましたが
特定口座で4年間積み立てていた
投資信託を売却しました
(積立NISAはそのまま継続)
積立NISAと合わせて
多いときで月10万円積み立てていて、
元本は約160万円になってました。
ちょうどこの4年間の間に
コロナショックと世界的な金融緩和が
あったので、ラッキー
売却した利益はこちら↓
投資信託は何十年単位で
運用するつもりだったけど、
今回売却した理由は
非課税枠を活用していくため。
老後資金を自分で
用意しなきゃいけない時代になり、
政府がそのために非課税枠を用意して
くれているのでフルで使って
非課税効果を享受しなければ
今年のジュニアNISA160万円分も
まだ入金してないし、来年からの
新NISAもできるだけ早く1800万円の
枠を受けて売買で回転させていきたい。
そう思うと特定口座に置いてある
投資信託がもったいなく思えてきて
このタイミングで評価益も上がってきたので
売ることにしました
約220万円のキャッシュができたので
ジュニアNISAへ160万円を入金して
残りは暴落時用の余力にしておきます
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