このブログは40代から真面目に老後を考え始め、老後資金と教育資金をためるのに格闘する主婦のストーリー。
老後資金 2043年までに3000万円
教育資金 2027年12月までに1500万
私：43歳、派遣社員
夫：45歳、会社員
娘：14歳、中学2年生
息子：11歳、小学6年生
2022年5月から記録開始
2024年1月末
老後資金 960万（達成率32.0%）
教育資金 736万（達成率49.1%）
2022年9月マイホームを購入、
お弁当も記録中
こんにちは
お疲れ様です
今日から3月。
変化の多い年度の変わり目です。
夫の海外転勤、息子の中学入学、娘は高校受験の年。
色々ありますが、気を抜けるところで気晴らしをしつつ、私らしく頑張りたいと思います。
40代、踏ん張り時です。
個人的には花粉シーズンを無事に終えたい…
教育資金振り返り
昨日は2月末の老後資金の振り返りをしましたが、今日は教育資金の振り返りです
昨日の記事はこちら↓
教育資金の目標は
娘が高校3年生の年末を迎える2027年12月末までに1,500万円です。
教育資金は子供達の大学以降の学費を補う目的のために貯金をしています。大学までは、なんとか生活費の中でやりくりしていく予定です。
娘 14歳 中学2年生
息子 11歳 小学6年生
以前はゆうちょ銀行で児童手当、親戚からいただいたお祝い金などを貯めていましたが、
2022年6月に楽天証券で未成年口座を開設し、特定口座とジュニアNISAで運用、他にソフトバンク社債でも運用しています。
前回1月末の教育資金についてはこちら↓
それでは、振り返っていきましょう
❣️
①娘用資金
ゆうちょ銀行＋ソフトバンク社債
今年から、旦那のお給料から毎月4.5万円を入金します。私名義のお給料は、NISA分で活用するつもりでいます。
今月は児童手当4万円も入りましたので、計8.5万円をゆうちょ銀行に入金しました。
社債は子供資金からソフトバンク社債を購入しています。
特定口座
ジュニアNISA
保有株はこちら↓
1月末 3,864,195円（ゆうちょ銀行 290,967円、社債 500,000円、特定口座 695,428円、ジュニアNISA 2,377,800円）
↓
2月末 4,230,845円（ゆうちょ銀行 375,967円、社債 500,000円、特定口座 722,278円、ジュニアNISA 2,632,600円）
＋366,650円
高配当株が年始から勢いよく上がっています。
②息子用資金
ゆうちょ銀行＋ソフトバンク社債
娘と同じく、旦那の給料から4.5万円、児童手当を4.5万円を入金しました。
特定口座
持株は娘と同じ、オリックス。
ジュニアNISA口座 
保有株はこちら↓
7銘柄です。
1月末 3,497,688円（ゆうちょ銀行 206,686円、社債 500,000円、特定口座 295,352円、ジュニアNISA 2,495,650円）
↓
2月末 3,669,038円（ゆうちょ銀行 291,686円、社債 500,000円、特定口座 322,202円、ジュニアNISA 2,555,150円）
＋171,350円
①＋②合計
1月末 7,361,883円 → 2月末 7,899,883円
+538,000円
現在、教育資金1,500万円の目標に対して達成率52.7%
前回より一気に3.6%も上がりました
2022年5月に始めた教育資金、着実に貯まっています。
ついに目標額1,500万円の半分の750万円を達成しました
これ、本当に嬉しい
しかし、最終目標まではまだほど遠く。時間もあまりないので、どうしたら効率よく貯められるのか模索中です
教育資金の目標である、2027年12月まであと4 年を切りました。残り3年10ヶ月。諦めず頑張りたいと思います
今日も最後まで読んでもらってありがとうございます