このブログは40代から真面目に老後を考え始め、老後資金と教育資金をためるのに格闘する主婦のストーリー。
老後資金 2043年までに3000万円
教育資金 2027年12月までに1500万
私：43歳、派遣社員
夫：45歳、会社員
娘：14歳、中学2年生
息子：11歳、小学6年生
2022年5月から記録開始
2023年11月末
老後資金 910万（達成率30.4%）
教育資金 668万（達成率44.5%）
2022年9月マイホームを購入、
お弁当も記録中
こんにちは
今日もお疲れ様です
仕事納めまであと3日。
頑張れ、私。
そして、
ついに、
ついに国内債券ファンドを手放しました
損切りしました。
こちらのファンドは、ほぼ国債のポートフォリオ。
利息があっても金利が上がったら、債券価格も下がるし、結局どうなの？？
予想もできないのでもういいやって
売却してスッキリしました
次は国内リートを売りたい。
こちらも利上げしたら、もっと下落していきそう
今日はSBI証券の特定口座で積み立てている投資信託の12月後半の成績と今年の振り返りをしていきたいと思います。
12月後半の成績
最新の12/26付けの損益はこちら💁♀️
前回運用損益 +145,335.37円（+11.24%）
↓
今回運用損益 193,253.59円（+15.36%）
SBI証券かんたん積立アプリより
※PCサイトの方と誤差があります。
毎日積立中
保有ファンドが10ファンドになりました
毎日100円〜600円を積立中です。
100円→米国ダウ、アジア株、クリーンテック
150円→国内リート、先進国リート、電気自動車
200円→新興国リート、先進国債券
500円→米株S&P500
600円→全世界株式
合計毎日2,250円
毎月51,750円の積立です
他の口座では
⚪︎iDeCo 毎月23,000円
⚪︎積立NISA 毎月33,333円
（来年の新NISAは毎月66,666円）
合計で毎月108,083円積立中
今後ゴールド
ファンドも買ってみたい。
今回のランキング（損益率ベース）
1.ダウ米国株式 ＋39,293.48円（＋43.27%）
2.S&P500 米国株 ＋64,781.89円（＋23.48）
3.全世界株式 ＋75,467.11円（＋20.8%）
4.新興国リート ＋18,979.22円（＋15.61%）
5.先進国リート ＋6,924.21円（＋10.27%）
6.先進国債券 ＋4,913.2円（＋3.61%）
7.アジア株 ＋2,193.92円（＋3.61%）
8.国内リート −3,020.39円（−4.24%）
9.クリーンテック株 −6,019.15円（−9.9%）
10. 電気自動車株 −10,259.9円（−14.04%）
今回は10ファンド中、7ファンドがプラス。
今年の成績（損益率）
1/7との比較（カッコ内は増減ポイント）
全体 +2.63%→+15.36%（+12.73）
1.S&P500 +0.25%→+23.48%（+23.23）
2.全世界 +2.14%→+20.8%（+18.8%）
3.ダウ +24.56%→+43.23%（+18.71）
4.先進国リート -2.03%→+10.27%（+12.3）
5.先進国債券 -2.94%→+6.63%（+9.57）
6.新興国リート +10.57%→+15.61%（+5.04%）
7.電気自動車 -18.06%→-14.04%（+4.02％）
8.アジア株 +2.01%→+3.61%（+1.6）
9.国内リート -5.05%→-4.24%（+0.81）
10.クリーンテック +4.99％→-9.9%（-14.89）
毎月記録してきたので、年末に感想を残しておきます。
・ドル円は円高→円安→円高気味。為替に影響受けまくりです（汗）
・S&P500と全世界は年初イマイチでしたが、最終的には1番上がりました。
・先進国債券と先進国リートも利下げ期待で後半ジワジワ上がりました。
・最下位はクリーンテック
・3月には全体で-1.7%になりましたが、最終+15.36%でフィニッシュ
為替と株価の動きが激しいですが、
今は淡々と積み立てするしかないですね。
10年、20年後を楽しみにしてきます。
着々と積み上がってます
今日も最後まで読んでもらってありがとうございました。