このブログは40代から真面目に老後を考え始め、老後資金と教育資金をためるのに格闘する主婦のストーリー。
老後資金 2043年までに3000万円
教育資金 2027年12月までに1500万
私:43歳、派遣社員
夫:45歳、会社員
娘:14歳、中学2年生
息子:11歳、小学6年生
2022年5月から記録開始
2023年11月末
老後資金 910万(達成率30.4%)
教育資金 668万(達成率44.5%)
2022年9月マイホームを購入、
お弁当も記録中
こんにちは
今日もお疲れ様です
今日はSBI証券の特定口座で積み立てている投資信託の12月前半の振り返りをしていきたいと思います。
前回運用損益 +185,974.56円(+14.64%)
↓
今回運用損益 145,335.37円(+11.24%)
毎日積立中
ただ今、保有11ファンド中のうち10ファンドに毎日100円〜600円を積立中です。
※国内債券は現在積立を停止しています。国内債券は国債や社債で運用したいと思っているので、投資信託は含み益が出てきたら、即売りたい
100円→米国ダウ、アジア株、クリーンテック
150円→国内リート、先進国リート、電気自動車
200円→新興国リート、先進国債券
500円→米株S&P500
600円→全世界株式
合計毎日2,250円
毎月51,750円の積立です
他の口座では
⚪︎iDeCo 毎月23,000円
⚪︎積立NISA 毎月33,333円
(来年の新NISAは毎月66,666円)
合計で毎月108,083円積立中
今回のランキング(損益率ベース)
1.ダウ米国株式 +35,815.93円(+39.93%)
2.S&P500 米国株 +55,048.18円(+20.36%)
3.全世界株式 +63,259.79円(+17.76%)
4.新興国リート +15,430.61円(+12.92%)
5.先進国債券 +3,468.45円(+4.82%)
6.先進国リート +3,083.1円(+4.69%)
7.アジア株 +1,316.83円(+2.21%)
8.国内リート −1,321.73円(−1.90%)
9. 国内債券 −2,502.9円(−4.21%)
10,クリーンテック株 −12,765.21円(−21.38%)
10. 電気自動車株 −15,497.66円(−21.70%)
今回は11ファンド中、7ファンドがプラスです。
(前回と同じ)
ドル円は144円前後。(前回は149円)
ここ数日で5円ほど急激に円高へ。
テーマ性のある投資信託はちょっと苦戦。
電気自動車とクリーンテックは厳しいなぁ。
為替と株価の動きが激しいですが、
今は淡々と積み立てするしかないですね。
10年、20年後を楽しみにしてきます。