奥村です。
先日、ある方と資産形成の話をしていました。
その中で、その方がこんなことを言ったんです。
「以前、保険ではひどい目に遭ったので、
今はオフショアの積立をしています」
ちなみに「オフショア積立」というのは、
ものすごーーーく簡単に言うと、
海外の金融商品を使って、
定期的にお金を積み立てて運用するもの。
海外の保険会社や金融機関などが提供しているものもあり、
IFA（独立系の金融アドバイザー）などを通じて
紹介されることがあります。
で。
気になったので、
その商品について調べてみたんです。
すると、
同じ商品を契約した方が、
契約書類の写真をネット上に公開していました。
そこに載っていた
「解約手数料」の表を見て、
「え？？？？？」
となりましたｗ
満期まで残り25年なら
解約手数料率100％。
残り20年でも
80％。
残り15年でも
70％。
残り10年でも
58％。
残り5年になっても
40％。
そして、
残り1年ですら15％。
もちろんこれは、
「積み立てたお金全部に
この率がかかる」
という意味ではありません。
資料には、
解約手数料 ＝
初期口座の時価総額 × 所定の解約手数料率
とあります。
そして資料に載っている具体例では、
初期口座の時価総額が40,000米ドルで、
満期まで残り14年の時点で解約すると、
解約手数料率は68％。
つまり、
解約手数料は27,200米ドル。
……いや、高っっっ！！！ｗ
これを見て改めて思ったんです。
「保険でひどい目に遭ったから、
今度はオフショア」
でも、
商品を変えただけで、
「よく分からないけど、
人に勧められた金融商品を買う」
という部分が変わっていなかったら、
また同じことが起きる可能性があります。
もちろん、
保険が全部ダメとか、
オフショア商品が全部ダメとか、
そういう話ではありません。
問題はそこじゃない。
何に投資しているのか。
手数料はいくらなのか。
途中でやめたら、どうなるのか。
誰にどんな報酬が入っているのか。
そして、
同じような運用を、
もっとシンプルな方法でできないのか。
そこまで理解した上で、
自分で判断できるかどうか。
これが大事なんです。
そしてこれ、
この方だけの話じゃないと思うんです。
銀行に勧められたから。
保険屋さんに勧められたから。
FPに勧められたから。
SNSで人気だったから。
「なんとなく良さそう」で
大切なお金の行き先を決めてしまう。
でも、
あなたのお金について、
最後に責任を取ってくれるのは誰でしょうか。
銀行でも、
保険屋さんでも、
FPでもありません。
結局、自分なんです。
だからこそ、
自分のお金くらい、
自分で判断できるようになろうよ。
私はそう思っています。
そして、
今回の無料1DAY資産形成セミナーを
やろうと思った理由も、まさにこれです。
このセミナーで、
「この株を買ってください」
「この金融商品がおすすめです」
という話をしたいわけではありません。
むしろ逆。
人に「これがいいですよ」と言われたときに、
「なんで？」
「手数料は？」
「リスクは？」
「途中でやめたら？」
「他の方法は？」
と、
自分で考えられる人になってほしいんです。
だって、
金融商品なんて、
これからも次から次へと出てきます。
そのたびに、
「これは大丈夫ですか？」
「これは買っていいですか？」
と誰かに聞き続けるより、
自分で判断できた方が、
圧倒的に強い。
そのために必要なのは、
株だけ勉強するとか、
NISAだけ勉強するとか、
保険だけ勉強するとかではありません。
資産形成の全体像を
一度きちんと体系的に理解すること。
何から始めればいいのか。
どうやってお金を増やしていくのか。
金融商品を見るとき、
どこをチェックすればいいのか。
そして最終的に、
どうすれば
「お金のために働き続けなくてもいい状態」
を作れるのか。
これをバラバラの知識ではなく、
一本の道筋としてお話しするのが、
今回の無料1DAY資産形成セミナーです。
金融商品を100個覚える必要なんてありません。
それよりも、
100個の商品を見せられても、
自分で「これは要らない」「これはアリ」と
判断できる人になる。
その方がよっぽど強い。
そしてその知識は、
これから先、
何十年もあなたのお金を守ってくれます。
「私、ちゃんと金融のことを
勉強したことないかも……」
と思った方。
今回のセミナー、
ぜひ来てください＾＾
誰かに勧められるまま
金融商品を買うのは、もう卒業しましょう。
一度ここで、
資産形成の全体像を
一緒に整理しましょう。
資産形成の全体像ってどう整理するの？
て方は下記よりぜひどうぞ！
～奥村式資産形成メソッド～
新・経済的自由講座
無料1DAYセミナー
＜開催日時＞
8月29日（土）
13:00～16:00
または
19:30～22:30
※どちらも同じ内容です。
＜開催方法＞
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※皆さんの反応を見ながら進行するため、
ビデオオン（顔出し）でのご参加をお願いします。
現在230名突破！
300名で受付終了です。
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＜開催方法＞
オンライン会議システムZOOM
みなさんの反応を見ながらセミナーの進行も調整するので
必ずビデオオン（顔出し）での参加をお願いします。
※今回はアーカイブ配信はありません。
せっかくなら、
「いつか見よう」と保存して終わるのではなく、
この3時間でしっかりと
ご自身のお金やこれからの人生と
向き合っていただきたい。
そんな思いから、
今回はリアルタイム限定で
開催することにしました。
ぜひ、当日一緒に学びましょう！
