熱海のヨットハーバーにて⛴
海は癒されますね✨
マインドが続いたので、
今日はマネーリテラシーを👓
日経平均株価が史上初の4万円台を記録。
NISA、iDeCo絶好調！
という人も多いかもしれません。
なんだか嬉しいですよね✨
そこから何が読み取れるでしょうか？
色々あると思いますが、
たとえば
NISAにリスクがあることを
証明する出来事という見方もできます😮
私の周りでも、
NISAの運用益＋40%😳
なんて話も耳にします。
投資において
リスクとリターンはセットです。
それだけのリターンがあるということは、
実は今のNISAって
ハイリスクハイリターン状態にあるのでは？
とも言えます。
ハイリスクハイリターン。
あなたは、
値段のアップダウンに
どれだけ耐えられそうですか？
アップする分にはいくらでもいい
けれど、
けれど、損が出た時に、
どれくらいなら平常心でいられるでしょうか？
わたしの周りには信頼している
お金の専門家の方が何人かいますが、
その中で何年も仕事でご一緒している方によると
投資に回すなら貯蓄の5-10%から始める
のが、まずは手堅いラインとのこと。
その理由は
それがおそらくその人にとっての
損益の上下にも耐えられる金額の範囲だから。
と言っても
上がる分には、いくらでもウェルカム🫰
なのだから、損益の上下というより、
マイナスになった時にどこまで耐えられるか？
という感じになってきます。
試しに、この考え方のリスクの部分に注目し、
5-10%負けてしまった時を想定して
シミュレーションしてみます。
たとえば、
2万円を投資するとして、
5-10%の値動きは1,000〜2,000円。
確かにこれくらいなら
10%減ったとしても
精神的にビクビクしないでいられそう。
5-10%のイメージを続けてみます。
投資額10万円なら5,000〜10,000円
もし10%減っても
まあ、これもまだ耐えられる。
（ちょうど新NISAつみたて投資枠の
月の上限が10万円です）
100万円なら？
5万〜10万円。
（ん！んんん…）
1000万円なら？
50〜100万円…！
（冷や汗ダラダラ💦）
1億円なら？
500〜1000万円…！！
（きっと、夜も眠れない😱）
ここまでくると
5-10%の重みが全然違いますよね。
新NISAの非課税保有金額の上限
（私たちが人生でNISAに投入できるmaxの金額）
となっている
1,800万円で考えると、90〜180万円。
新NISAの年間投資額の上限は、
（私たちが1年間でNISAに投入できるmaxの金額）
つみたて投資枠だと、
旧つみたてNISAの3倍ですから、
今年2024年から
今までの3倍の金額を投資している
という人もいるかもしれませんね。
旧一般NISAと新NISAの成長投資枠だと
2倍ですね。
新旧NISA？？
つみたて投資枠？成長投資枠？
非課税保有金額額？
ちょっと何言ってるかわからない。
（↑うちの子がよく言う）という方
今回、私がいいたいのは、これだけです。
（本当は他にもツッコミポイントがあるので、
そのうちお話したいと思いますが）
「新NISAは以前より
たくさん投資できるようになっていますよ
」
」「その分、マイナスになる時は、
額も大きくなりますよ」
」あらためて、
よく考えてみましょう。
億単位の投資をする超富裕層の人たちは
超メンタルが強くて、
値動きがアグレッシブな
ハイリスクハイリターンの投資に
耐えている！と思いますか？
そんな毎日を
本当に5年、10年と
続けられると思いますか？
答えはもちろん「NO」ですよね
資産1億円以上の富裕層、
5億円以上の超富裕層は
含み損であっても
5-10%のマイナスが出るような
リスクがあるものには投資していません。
だから
富裕層の資産構築に
メンタルの強さは必要ありません💖
ただし人格を磨くこと、
人として器を広げることは必須です✨
金額が違えど、あなたの大切なお金も、
富裕層の方々と同じように
リスクには備えたいですよね。
意識していきましょう🫰
超富裕層のリスクに対する考え方について、
こちらでもお話しています
お金の専門家や真のお金持ちから直接学んだ、
マネーリテラシーをお届けしていきます✨
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4 老後対策はNISA、iDeCoが最良の選択？
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6 富裕層が豊かであり続ける3つの理由
7 超富裕層がこぞって行う投資の正体