何とも…。
嘆かわしいというか…。
やっと、…。
受け取れると思っていた…。
個人年金。
３１年払い続けていたんですが…。
契約した当時に…。
受取人を妻にしていたんですが…。
それだと、…。
下記の◎の状況！
贈与税が…。
発生する！
来月から支給開始だったので…。
担当の方（当時の方ではない）から連絡があり…。
振込先の問い合わせ。
ま、…。
運が良かったのか？
妻の所得になると配偶者控除をかなり超えるので…。
働いている間だけ…。
私の所得にならないか相談したら…。
調べてみるとのことで…。
今日連絡があり…。
妻が受け取ると…。
贈与税が約１３０万？
いやいや、…。
そりゃ～～無理！
今年貰う分が総額で７０万なのに…。
約倍の１３０万？
で、…。
先ずは、繰り下げ申請して、名義変更…。
で、…。
２０２５年支給開始へ。
う～～ん。
当時はそんな説明なかったんだけど…。
今年からは、少しは経済的に楽になるかと…。
思ったんですがね。
ま…。
仕方がないかな…。
ほな、また！
◎契約者と個人年金の受取人を同じにすると、「一時所得」や「雑所得」になる一方、 契約者と受取人が違う人になると贈与税が発生し、所得税よりも多額の税金がかかる可能性があります。
★できるだけ支払う税金を少なくするなら「契約者＝受取人」になるように契約しましょう。
★すでに契約者と受取人が異なる契約にしている場合でも、あとから受取人を変更することもできます。