10年の節目を超えましたので、進捗状況を確認します。※実際は10年５ヶ月
シミュレーションと現在位置との突合をしてみます。
毎月2.3万円の掛金を想定利回り10%で設定すると、30年で5,000万円になっている計算です。
それでは、実際どうなっているのか、自分が選択している商品がどう推移をしているか分析します。
シミュレーション上では、9年時点で400万円相当になっていれば、利回り10%を達成できていることになります。
過去記事で9年2ヶ月の記録がありました。
そこでは、470万円になっていたので、シミュレーションを上回るパフォーマンスとなっています。
15年、18年、20年あたりから一気に含み益が出ている予測です。
シミュレーションでは、12年目でも積み立て金額が含み益を上回ってはいません。
しかし、現在すでに原資より含み益の方が多くなっています。それだけ変動があったということでしょうけど。
10年評価としては、上積みもありハイパフォーマンスだと思います。