【1年間で増えた資産】売却利益VS含み益、どっちが多い？ | 暮らしとお金のバランス帖｜ケリーの挑戦
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暮らしとお金のバランス帖｜ケリーの挑戦

貯蓄ばかりの人生はつまらない。でも、散財ばかりじゃ暮らしていけない。
時給900円パートから年収1000万円を超えたワーママが、FPの知識を活かしながら、家計・投資・子育て（中学受験）を中心に綴ります。
エルメス・CHANEL・ヴァンクリとのリアルな距離感も公開中。

【1年間で増えた資産】売却利益VS含み益、どっちが多い？

こんばんは、ケリーですウインク


今日は、この1年間で増えた資産を計算してみます。


テーマはこちら。

売却利益 VS 含み益！！


合計損益は500万円超の内訳は、

どっちの資産が増えたのでしょうか？




⭐︎勉強になります⭐︎



＊共働きパワーカップルの暮らし＊

夫婦共に年収1000万円以上なのに
なかなかお金が増えません！

資産運用と散財のバランスを整えたい…

夫　40代 中小企業経営者
私　40代 零細企業経営者
上の子　中高一貫高校生
下の子　小学生（中学受験生）

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40代ワーママの投資スタイル


40代ワーママの私。

仕事と家事育児の合間に、

隙間時間で資産運用をしていますコインたち


今日は、年間の成績を振り返ってみて、

短期・中期で利確する方が向いてるのか？

長期で保有して放置する方が向いてるのか？

ちょっと振り返ってみたいも思います。



 売却利益は約150万円



配当金は売却とは違うので引きます。

2,119,886円−620,211円＝1,499,675円




 含み益は約300万円



上場廃止で一般口座に払い出された分が

含み益になってしまっているので引きます。


3,470,515円−327,075＝3,143,440円


※ここに集計されていない証券口座が2つあるので、実際はもうちょっと多いはず。


私は「カビュウ」というアプリで
持ち株を管理していますウインク


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調べた結果、なんと…

1年間の含み益は、実現損益の2倍でした。



え？そうなの？

と、ちょっとびっくりポーン


自分では、利確した金額の方が多いかな？

と、思っていました。


だって、そうじゃないと救われない…


家事育児と仕事に追われながら

隙間時間で一生懸命に利確したのはなんだったの！？泣


悲しすぎるねぇ〜笑い泣き



とはいえ、含み益はあくまでも幻なので

このまま増えることもあれば

含み損となるリスクもあります。


そう考えると今のスタイルはいいのかも？

  • 安定株は長期保有
  • ボラの大きい銘柄はスイング



あと、これは私の弱点なんだけど、
銘柄選びのセンスがまあまあ悪い笑い泣き

だから上場廃止なんて経験しちゃったし…

含み損の銘柄もいっぱいあります泣泣泣


だから私の場合、含み損からプラ転したり
自分の選択に自信のない株は、
利益が少なくても
どんどん利確する方がいいのかも。





ということで、
私の1年間の成績を振り返った結果、
利確した資産より長期保有した資産の方が
増えていることが分かりました。

とはいえ、投資って
「これが正解！」というのはないから、
自分の性格や生活スタイルに合った方法を
見つけることが正解なのかもしれません。

私の場合は
  • 安定株は長期保有
  • ボラの大きい銘柄はスイング
というスタイルが合っているようです。

これが40代ワーママの投資のリアルですウインク


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お付き合いありがとうございましたウインク

連休が終わっちゃいましたが

明日からもゆるーく頑張りましょうキラキラ