こちらは、
20年間毎月1万円を
全世界株式の投資信託に投資した場合の
運用成果のグラフになります✨
(1つの銘柄ではありますが、投資先を一つの国に絞るのではなく、全世界株式への投資に分散しているのが、"分散"の一つです🍀)
(金融庁HPより)
図の中のピンク🩷の折れ線グラフが、
投資している商品の運用実績です。
投資総額(緑色)のゾーン内に
ピンクのグラフが入っている時は、
運用成果が、
投資総額より下回っている
=マイナス評価
ということになるのですが、、
(見やすいように、同じのもう一回載せます)
2013年以降、
投資総額よりも運用成果の方が
上回り続けているということが
お分かり頂けるかと思います✨
ただ、
長期間続けることで、
元本割れの可能性が
短期よりも低くなる傾向があることは
データとしても算出されています✨
(金融庁HPより)
投資信託の価格(基準価額)は
上がったり下がったりするので、
運用成果が良い年と悪い年が
どうしても出てくるのですが、
長期的に積立を行うことで
運用成果が相殺されていき
投資期間全体で見た時に
利益が積み上がっていきます🍀
↓↓
分散×長期積立投資のメリットは
何とな〜くお分かり頂けましたか⁉️✨
私自身、
積立投資で
結果的にめっちゃ損した😱💦
っていう経験は
一度もしていないです!!
運用中の元本割れはもちろんありますが、
(変動するのが当たり前なので!)
元本割れが止まらなくて、
泣く泣く売却したような銘柄もありません🙆♀️
積立投資で売却した銘柄は、
全てプラス評価で売却しています🍀✨
(積立NISAが始まる前に、普通に購入した投資信託で失敗したことはあります🤣🤣)
分散×長期積立投資は