つみたてNISAとは
つみたてNISAは、
日本在住で、2019年1月1日現在で20歳以上の方なら誰でも、利用できる制度で、毎年40万円を上限として一定の投資信託が購入でき、利益が非課税となる制度です。
「毎月3万円くらいなら資産運用できるかな、
でも投資とかしたことないからわかんないし難しそう。損はしたくないけど預金だけじゃなぁ…」
と思っているあなた！
そんなあなたに利用していただきたいお得な制度です。
まず金額は毎年40万円が上限となっています。
つまり毎月33.333円が上限です。それ以下はオーケー！
またつみたてNISAでは商品は主に投資信託に限られ、選べる投資商品がだいぶ限られます。金融庁で選択肢をかなり絞っている印象。金融庁がすでに選んで絞ってくれている、と考えると、初心者の方にも選びやすい、といえるのでは。販売手数料が０円で信託報酬も低い商品など、安全に長期投資しやすい投資信託があらかじめ選ばれているわけですね。
なので上級者には物足りなくても、初心者の方はかなり選びやすいと思います！
そしてズバリ最大のメリットは、利益から税金を差し引かれない＝非課税なこと！分配金や解約したときの利益が非課税です。
複利って聞いたことありますか？利子も運用していくことで雪だるま式に利益が増えることですが、非課税で最長20年となると長ーく有利な運用ができるので、
トータルでは非課税のおかげで成果に大きな差がつきます！！！
購入した年から数えて20年間課税されないので、36歳の私は56歳まで。途中で解約もできます！
つまり年間40万円以内の投資資金で投資信託を積み立てると、
最長20年非課税で運用できるので、最終的に非課税✖️複利の力で普通に投資信託買うより大きな成果が出やすい！
ということです。投資資金がないから投資始めにくいなという若い世代、子育て世代にもぜひ始めてほしいつみたてNISA。つみたてNISAは2018年1月の開始以降、3か月で50万口座を突破したそう。
金融庁のホームページに詳しく書いてありますので気になった方はぜひ読んでみてください。
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html