先日、30代の夫婦が
事務所に来られた。
旦那さんは銀行の方で、
保険を相談したい
との事でした。
銀行に勤めている人
たとえ本人がFPでも
相談に来ます。
FPがFPに相談…
これもあるあるですね（笑）
なぜ銀行の人が
相談に来るかというと
もちろん
自分では分からない
からです。
これはよく誤解されている
ことなんですが、
銀行員だからと言って
保険を簡単だとは思っていない！！
例えば、
あなたが保険って聞くと
「ややこしい」
と思っているかもしれませんが
でも別にこれは
保険を扱っている
銀行や保険会社の人も
同じように感じてます（笑）
ちなみに、銀行の人からすると
仕事で毎日関わっているので、
「ややこしいな～」
って毎日思っている（笑）
しかも、あくまで知れるのは
自社の商品だけなので、
他社の商品になると
なおさらややこしい
と思っています（笑）
でも僕みたいな
自社に金融商品を持っていない
独立系FPの人は
いろんな会社の商品を
解析することになります。
すると、自然に
会社関係なくいろんな
商品を知る事になります。
だからそれを知っている方は
銀行の方であれ、保険会社の方であれ
相談に来ます…。
今回も
元々入っていた保険を
切り替えるので、
150万円ほどは浮きました。
そう聞いたら
初めから
独立系FPに相談した方が
良いのでは？？
と思うかもしれませんが、
まだまだ
認知度が低すぎるのでm(__)m笑
とにかく
頑張るしかないですね(笑)