2015年1月29日のメイヤーアセットからの
記事投稿です。投資関連の実情の参考書サイトです。
メイヤーアセットの記事：なぜ今積立の投資を行うのか？
必要な老後資金は各個人の生活環境によって異なって来るが、一般的
には５０００万円程が必要となる。独身の人では、３０００万円。
公的年金だけでは不十分でまかないきれない金額だ。
公的年金は、高齢者を現役世代で支える賦課方式を取っている。
２０１０年では、現役２．８人に対して一人の高齢者を支えていた。
２０４０年では、現役１．４人で１人の高齢者を支えていかなけれ
ばならない。
少子高齢化で、３０年間で支える人は半分となってしまう。
年金の受け取り金の減少と受け取り開始時期の年齢引き上げにより、
将来は６８歳支給となることが予想される。
国民年金平均５万円、厚生年金平均１６万円を受け取ったとしても
夫婦で５０００万円が必要となってくる。
公的年金だけでは不十分なのは明らかで、公的年金以外に自分で作る必要がある。
預金で目標達成するのが大変なのは以下の理由です。
仮に６５歳までに５０００万円貯めようとすると、
２５歳から４０年間・・・毎月１０万円
３５歳から３０年間・・・毎月１４万円
４５歳から２０年間・・・毎月２１万円
５５歳から１０年間・・・毎月４２万円 （年利０．２％）
解りきったことですが、毎月の積立金を多くしなくてはいけません。
しかし、もう少し利回りを求める運用では、毎月の積立金額も少なくて
済みます。
結局、コツコツと積み立てることが『資産づくり』の近道となります。
成長×安心＝安定的な資産形成 につながります。
メイヤーアセットの代表を務めていたリチャード・ケイン氏は、
『積立での資産形成を行う際、最も大切なことはゴールであり、その為
にはできる限り早く始めることが負担を掛けずに済む方法だ』と断言
しています。
長期の積立投資では、市場の急落時も吸収してしまうので、安定的と言
えるでしょう。
また多くのファンド選択ができるのも魅力のひとつです。市場の暴落時
にもマネーファンドに退避することも可能ですし、ヘッジファンドも
組み込むことができるので伝統的ファンドとの相関性を考えて保有する
こともできます。
ご投資家の考え一つで変更できるように柔軟に対応できるのが、
オフショア積立の一番のメリットになります。デメリットについては、
満期を待たない途中解約については、早期解約手数料などの規定がある
ので注意が必要です。
急な入用時には解約でなく、引き出しが行えるのでそちらを勧めています。
詳しいメイヤーアセットについては、こちら↓
http://www.meyerassetmanagement.com
メイヤーアセットのついてはこちら↓
http://www.meyerassetmanagement.com