資金繰日計表のすすめ

資金繰日計表をつけていますか。

そう横軸に日付、縦軸に項目ごとの入出金額を入れていくものです。

何をいまさらと言われる向きもあるかと思いますが、資金繰日計表をつけることによってもちろん日々のお金の流れを知ることができるものですが、毎日つけることによって出入金のパターンが一覧で見ることができ資金繰りが楽になります。

もし、つけていない方がいらっしゃれば余分なキャッシュアウトに繋がっているかもしれません。

中小企業経営者は頭の中に入っているとかインターネットバンキングで常に残高をみているので大丈夫と言われる方が多くいらっしゃいます。ただでさえお金のことで頭を悩ませ、やりくりに忙しいのにそんなものつけてられないといった声も聞かれます。そんな方に限って、あったはずの現金がないとか、急な出金がかさんでしまい、慌てて銀行の口座に振り込んだというようなことが多く聞かれます。

わたしもそのような方と同じ考えをかつて持っていました。それはほかの業務で忙しくしていましたので、なにも日次で見なくでも決済日の前後で残高を確認すればいいと思っていましたし、インターネットバンキングで各銀行の残高を確認すれば資金繰りは大丈夫と考えていました。

しかしながら、すべての流れを理解していませんので年末年始やゴールデンウイークなどの大型連休前や月末が休日というようなときには、従業員の給料は月末までに支払いますが、得意先からの入金は休日明けになりますので、支払いの決済がちゃんとできるか休日出勤して銀行の残高とにらめっこしなんとかやりくりをしていました。とくに入金が少なく、お金のない月はなおさらでした。

本来ならば剰余金で支払うべき従業員の賞与資金を銀行から短期で借りるなど本末転倒なこともしていました。

資金繰日計表をつけだしてお金の流れが見えてくると、もともと持っているお金は少ないので、決して楽ではないのですが、知っているのと知らないのでは準備に差がでてきます。この月は入金が少なく出金が多いとか、大型の機械のメンテナンスはこの日とかなど、先付で日計表に記入しておけば心の準備ができますので、その間に何とかするような計画を考えることができ、月末月初や支払決済日前のばたばたは少なくなりました。

資金繰日計表を日々記入するのに要する時間は長くても３０分程度でできるかと思いますので、面倒くさがらずに３０分余分に残業してでも作成されることをおすすめします。

もちろん記入したからと言って余分にお金が入金されることはありませんが、わたしのように資金を短期で借りたり、運転資金を借りすぎたりといった余分な金利の支払いや銀行振り込みの手数料の発生なども少なくできます。

余分なキャッシュアウトを防ぐためにも、わたしは特にいつもお金のやりくりに頭を悩ませている経営者の方におすすめしています。

エクセルで作成される場合が多いと思いますが、確定している入出金と予測できる入出金をできるだけ先付で記入し、はっきりとわからないものは多めに記入し、セルを黄色などで塗りつぶしておきます。金額が確定すれば塗りつぶしを消します。月末には現金と預金の残高に合うようになっていないとおかしくなるので注意してください。

実際に私が使用していた資金繰日計表のフォーマットがご必要な場合は「資金繰りフォーマット希望」と記入いただいてこちらに送信していただけましたら無料で差し上げますのでお気軽にお申し込みください。

中小企業経営者の良き相談相手です。

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あなたの会社はブラックかもしれない

    中小企業経営者の皆様は人の問題について日頃から頭を悩まされていることかと思います。特に製造現場での人で不足は深刻で、そのために倒産してしまう企業も出てきています。採用から始まり、その後の定着、仕事ぶりなどできる限りのことはしているのに上手くいっていないという声を多く聞きます。また、すべてをいわゆるホワイト企業のような基準にもっていこうとしても業務の内容、業績、会社の体力などからできないことはあり、その場合、従業員に我慢してもらうこともでてきます。

そこで口の悪い従業員はいいます。

「うちの会社はブラックだ」と。

経営者からすると、うちはほかの会社と比べると待遇もよく、これで満足しない従業員はおかしい。よく聞く言葉です。

わたしが経営していた会社もどちらかといえば給料は決して多くはなかったですが、残業代も満額支給し、休日も休日出勤をすれば手当を支給し、全額会社持ちの慰安旅行などとできる限りのことはしてきたつもりではありましたが、従業員のパフォーマンス、モチベーションは一向に上がりませんでした。

では、なぜここまでしているのにパフォーマンス、モチベーションは上がらないのでしょう？

ここで理解していただきたいのは、できる限りのことはしているということは、あくまで経営者（会社）側での立場からであって、人から見た基準ではなく自分基準であるということです。評価というものは受けとる（社員）側の感じ方が基準なのです。受け取る側が評価していないのであれば、経営者側がこれだけのことはしているといくら言っても意味がないのです。

従業員は経営者の考えを慮らないのです。

実は、できる限りのことをして待遇しているというのは、自身の労働に対する対価なのでよほどの好待遇でない限り、特別なことではなく、従業員にとっては基本的な価値であり、悪く言えば当たり前のことなのです。これができていないと働く意欲は上がるどころか逆にモチベーションはさがります。

では何をすればよいのかというと情緒的な価値の向上を目指すのです。

なぜ従業員は今の仕事を続けていくのかといいますと、①給料が高い、休みが多い、役職が高いなどの待遇面的な側面と②やりがい、自分自身の成長、キャリアアップなどの自己実現的な側面があります。①はいわゆる基本的価値、②は情緒的価値と言い換えることもできるでしょう。

②の側面が大きくなっていくにつれて、①の側面は相対的に小さくなっていき（図参照）、たとえ給料がそれほど高くないだとか、休日が少ないだとかがあったとしても、能動的、主体的に仕事に取り組むという状態が実現されます。こうなると、他社との比較や同業界での基準といったものに囚われずとも高いパフォーマンスが期待できます。逆に基本的価値のほうが大きい状態では、前述の労使ともにすれ違った状態となり、高いパフォーマンスは期待できません。労働に見合ったもしくは妥協できる待遇で有れば仕事は続けていくだけという状態です。

受け取る側の状態でブラックにもなればホワイトにもなるのです。

②の側面を大きくするには、受け入れられている、必要とされている、認められていると感じてもらうことが大事で、そのためには対話を通して根気強く目指している方向や意図していることを従業員に理解してもらい、ベクトルを同じ方向に向ける努力を続けなければなりませんし、もちろん正当な評価、できるかぎりの待遇の改善も必要です。

ただ、人によっては基本的価値の基準が異常に高かったり、どう動機付けしても情緒的価値の欲求が少ない方がいらっしゃいます。会社の方向性のマイナスに向かないのであれば、もちろん雇用し続けていただきたいのですが、マイナスに向いている方に対しては、苦しい決断をしなければならい時もあります。

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熱さは大事

こんにちは。

あなたは商売に情熱を持っていますか。

情熱はすべての基本となるものです。情熱がなければ、あなたが実現したいと思う事に近づくことができません。

想いに対する行動指針や方針があったとしても、そこに「熱」がないことには行動には至らないからです。しよう、したいを願っていても、本当に熱のこもった想いに沿っていなければ、すべてはきれいごとになってしまいます。

また、経営者に熱さがなければ、その想いは従業員や顧客に伝わりません。

わたしが事業を整理した理由も根本的にはそこにあります。それまでは自分が考えたことに対する、熱い想いがあったのですが、自分がしたこととはいえ、取り巻く状況にだんだん熱を奪われていったことが思い出されます。熱を失ってしまうと、物事は良い方向には向きませんし、何よりもやっていて楽しさがなくなってしまいます。

もし、あなたが熱を失いつつあるのであれば、それは何か新しいこと、違う方法をあなたの「こころ」が求めているのかもしれません。

わたしは今、中小企業経営者の想いを実現するという使命のもと、明日の経営者の熱い想いを実現するお手伝いに、こちらも熱をもって取り組んでいますので、楽しんでお仕事できています。

必ず実現する、できるという熱い想いがあれば、その実現に近づいていけるのではないでしょうか。

理屈よりもまず熱い想い大事です。

7月22日土曜日　13時１５分～17時大阪産業創造館　5階研修室Ｄにて、あなたの「行動を制約するものとは」テーマに対話形式のセミナーを開催します。人との対話を通してあなたを制約しているもの（リミッティングビリーフ）を知り、新たな行動を起こせるお手伝いを致します。お申し込みはこちらからお願いいたします。

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